MasterCard i VISA będą teraz klasyfikować kryptowaluty i ICO jako „wysokiego ryzyka”

VISA Mastercard Crypto

Międzynarodowe korporacje świadczące usługi finansowe MasterCard i VISA planują klasyfikować transakcje związane z forex, binarnymi, kryptowalutami i ICO jako transakcje wysokiego ryzyka raporty o Magnatach Finansów.

Ten ruch nadchodzi po piętach luki, która do tej pory była wykorzystywana przez nieuregulowanych forex, brokerów CFD i opcje binarne do prezentowania swoich podejrzanych „produktów” nieostrożnym inwestorom. Według Rejestr skarg brokerów, opinia publiczna była już wtajemniczona w niektóre szczegóły proponowanej kategorii dla nielicencjonowanych przedsiębiorstw wysokiego ryzyka po tym, jak od maja firma powiadomiła pocztą elektroniczną różne podmioty obsługujące płatności. Zmienione standardy dla akceptantów papierów wartościowych wysokiego ryzyka, które weszły w życie 12 października 2018 r., Będą również objęte dodatkowym monitoringiem.

VISA Mastercard Crypto

Zgodnie z nowo wprowadzonymi zmianami wszystkie transakcje dokonywane przez akceptantów wysokiego ryzyka ”miały zostać zaklasyfikowane do specjalnej grupy o numerze 6211 jako kod biznesowy receptora karty. Kategoryzacja skutecznie służy klientom jako dźwignia umożliwiająca wykonanie obciążenia zwrotnego w ciągu 540 dni.

Dalsze dochodzenie z raportu ujawniło, że faktyczna data rozpoczęcia nowej klasyfikacji przez MasterCard to poniedziałek, 15 października 2018 r. VISA podążyła za tym ostatnim powiadomieniem do swoich procesorów płatności, które ma rozpocząć się w grudniu..

Grupowanie jest skierowane do firm działających w luźno regulowanych jurysdykcjach, w tym transakcje wysokiego ryzyka do brokerów forex, binarnych, kryptograficznych i ICO.

W oczekiwaniu na zmiany, które z pewnością okażą się niekorzystne dla operatorów w środowiskach podlegających luźnej regulacji, Finance Magnates donosi o wysiłkach podejmowanych przez powiązane firmy, aby informować swoich klientów o ostatnich zmianach, które spowodują odrzucenie kart kredytowych. Zmiany te ostatecznie zmusią brokerów w nieograniczonym środowisku biznesowym do szukania pocieszenia w przelewach bankowych lub wielu innych opcjach płatności uznanych za wykonalne.

Nowo wprowadzone zmiany

W poprzednich latach MasterCard był postrzegany jako dwubiegunowy w swoim nastawieniu do kryptowalut i technologii blockchain. Najnowsze przepisy zostaną uznane przez obserwatorów za świadectwo firmy bezkompromisowy pogląd na kryptowaluty. Dyrektor generalny Ajay Banga opisał kryptowaluty, które nie są narzucane przez rząd, jako „śmieci” w 2017 roku. Negatywnie odniósł się do dużej zmienności takich kryptowalut jako środka wymiany.

Po wprowadzeniu nowego zestawu zasad wszyscy brokerzy będą mieli uprawnienia do zawierania transakcji tylko w obszarach, w których mają ustawowe uprawnienia do działania. Będą zatem zobowiązani do przedstawienia dowodów prawnych zezwalających na prowadzenie działalności w danej jurysdykcji.

Dowody mogą obejmować licencję handlową oficjalnego handlowca ratyfikowaną przez rządową agencję parapaństwową lub agencję w danym kraju oraz kopię licencjonowanej platformy handlowej, z którą broker przeprowadza transakcje. Podmioty przetwarzające płatności nie będą mogły angażować się w przetwarzanie transakcji papierów wartościowych wysokiego ryzyka z akceptantami do czasu przekazania tych dokumentów do weryfikacji.

MasterCard będzie również wymagał zachowania należytej staranności przez podmioty przetwarzające płatności, które są obciążone wykonywaniem transakcji akceptantów papierów wartościowych wysokiego ryzyka.

W krajach, w których lokalne agencje regulacyjne nie mają ustawowych przepisów dotyczących autoryzacji takich operacji, dom maklerski lub wystawca ICO będą musieli uzyskać opinię prawną od lokalnej firmy o znacznej pozycji i dobrej woli. Ta opinia prawna musi określać określenie wszystkich odpowiednich przepisów handlowych i innych przepisów obowiązujących w domu maklerskim. Ponadto opinia prawna musi zawierać wszystkie przepisy handlowe i prawa związane z posiadaczami kart kredytowych lub debetowych uprawnionych do przeprowadzania transakcji z brokerem lub ICO.

Czy Nemesis dogoni nieuczciwych operatorów?

Te ostatnie zmiany były nieuchronne, zgodnie z trendami w branży. MasterCard, VISA, Google i Facebook należą do dużych korporacji, które sprawiają, że biznes jest nie do zniesienia dla początkujących ICO i kryptowalut.

W czerwcu Google wprowadził modyfikacje do swoich zasad dotyczących produktów finansowych, aby nałożyć sankcje na reklamy związane z kryptowalutami. Facebook wymusił również podobną politykę zakazującą reklam związanych z początkowymi ofertami monet bitcoinów.

VISA zawsze akceptowała Bitwala, Wirex, TenX, CrptoPay wśród innych kart debetowych do kryptowalut zamiast cyfrowych monet, ale wkrótce przestała ich używać po nawiązaniu współpracy z WaveCrest na początku 2018 roku. Partnerstwo jednak nie przeszło próby czasu po ostatni został oskarżony o nieprzestrzeganie.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map