Dentro de iearn.finance: un agregador de DeFi para oportunidades de rendimiento optimizadas

DeFi

El ecosistema Ethereum está experimentando un rápido crecimiento, y una parte no trivial de ese florecimiento está siendo impulsada por un aumento del interés en torno a sus aplicaciones de finanzas descentralizadas, o DeFi..

De hecho, es precisamente la capacidad de programación y componibilidad sin permiso que ofrece el sector DeFi de Ethereum lo que hace posible el ritmo de innovación que el espacio está viendo actualmente..

Esta dinámica es de donde proviene el meme de los “legos del dinero” de la comunidad de Ethereum: los proyectos grandes, medianos y pequeños son cada vez más capaces de interconectarse en una variedad de formas para proporcionar nuevos tipos de aplicaciones a los usuarios..

iearn.finance es una de esas aplicaciones más pequeñas en el ámbito de DeFi, pero es un proyecto interesante, y su creación y mantenimiento es emblemático de la atmósfera abierta y activa del usuario de DeFi.

Que es iearn?

Quizás la descripción más simple de iearn haya sido ofrecida por el líder de producto de ConsenSys, Jordan Lyall, quien previamente y adecuadamente descrito la plataforma como “un agregador de oportunidades de DeFi que generan intereses”.

Dicho esto, iearn simplifica DeFi en la medida en que es una herramienta gratuita, sin custodia y de código abierto que tiene como objetivo ayudar a los usuarios a maximizar los rendimientos. Inspirada en DeFi Zap, la plataforma permite a sus usuarios aprovechar automáticamente las tasas de los proveedores de préstamos y liquidez a través de múltiples proveedores DeFi simultáneamente, p. Ej. Uniswap, Compound, Fulcrum, Aave, dYdX y DDEX.

interfaz mínima de iearninterfaz mínima de iearn

¿Quién lo hizo??

iearn fue creado por Andre Cronje, quien se desempeña como el revisor jefe de códigos criptográficos en la publicación de la industria CryptoBriefing.

“Pasé la mitad del día observando las tasas de los proveedores de préstamos y los fondos de liquidez,

moviéndose constantemente alrededor de los fondos para maximizar el rendimiento ”, comentó Cronje sobre sus motivaciones.

Después de echar un vistazo a algunas de las limitaciones idiosincrásicas de otros servicios de gestión de DeFi, Cronje decidió intentar hacer su propio sistema de lego de dinero automatizado. El resultado fue iearn, que Cronje ha construido para aprovechar las mejores ofertas de DeFi en un momento dado, como el desarrollador ha explicado en la documentación del proyecto:

iearn.finance es un conjunto de protocolos con simplicidad en mente. Usted proporciona el activo con el que desea ganar, lo cambia por su token representativo (ETH a iETH), y el ETH subyacente se invertirá según la estrategia más óptima actual. Este motor no es un agregador de tarifas que luego coloca su ETH en Fulcrum, porque tiene la tarifa más alta. En cambio, analiza estrategias en diferentes esferas. Toma en consideración la liquidez del grupo en Uniswap y si podría haber una mejor estrategia para las tarifas, ya que se trata de una posición cubierta. Buscará oportunidades de intercambio entre múltiples intercambios por la menor cantidad de deslizamiento “.

Además, como iearn ha sido de código abierto, Cronje ha alentado y incluso demostró cómo otros pueden utilizar la infraestructura subyacente del sistema para crear plataformas nuevas diseñadas de manera similar.

TecnologíaTecnología utilizada en iearn.finance

El Token Y

Para que la colección de interés sea un asunto sencillo, iearn hace uso de sus propios tokens “Y” envueltos, p. Ej. yDAI y yUSDC, que se utilizan para rastrear automáticamente y dispensar interés de las actividades de DeFi que ocurren bajo el capó de iearn.

Esta dinámica es buena para el factor de experiencia del usuario: para comenzar a aprovechar las posibilidades de rendimiento de Dai de iearn, solo necesita comprar la cantidad deseada de yDai..

Una limitación de este diseño es un cierto nivel de inflexibilidad, como ha explicado Cronje en el pasado:

“Sin embargo, existe un problema con el uso de iearn.finance, [que es que] con iearn.finance eres parte de un grupo compartido de liquidez. Esto significa que las inversiones más pequeñas no pueden asumir la importancia de los momentos de interés repentino “.

Sin embargo, dado que la infraestructura de iearn es pública, los usuarios pueden implementar sus propias versiones privadas de la plataforma si desean disfrutar de más flexibilidad y posibilidades de personalización..

En la interfaz de usuario

El panel de usuario de iearn recuerda a Uniswap por su simplicidad y su elegante diseño estético. En la página de destino de la plataforma, a los usuarios se les presentan inmediatamente las mejores oportunidades de ingresos actuales, p. Ej. de actividades de Dai, USDC o USDT.

Criptomonedas compatibles

En este momento, iearn admite las siguientes criptomonedas: ETH, wBTC, DAI, USDC, USDT, TUSD, USDT y sUSD.

En el futuro, Cronje busca agregar más soporte para MKR, SNX, LINK, KNC, BAT, REP y ZRX.

Proyectos relacionados para comparar

iearn está en el mismo estadio que otros esfuerzos de DeFi como DeFi Saver, el proyecto Topo, Robo-Advisor for Yield (RAY) de Staked y Idle Finance.

No es que no valga la pena usar estas alternativas; es más bien que con iearn, Cronje simplemente se propuso crear una plataforma que admitiera una variedad más amplia de tokens y oportunidades de interés..

¿Qué tan grande es iearn ahora??

En este momento, iearn es todavía bastante pequeño, pero eso no es sorprendente, ya que es relativamente nuevo..

Específicamente, parece haber más de $ 500,000 USD en tokens bloqueados dentro de la plataforma iearn al momento de la publicación. Si esa suma es precisa y si la comparamos con el valor bloqueado dentro de otros proyectos DeFi, entonces iearn actualmente ocuparía el puesto 19 en el sitio de seguimiento de la tabla de clasificación DeFi Pulse, es decir, entre la plataforma de predicciones descentralizadas Augur ($ 767,000) y el proyecto de gestión de activos digitales. Melón ($ 355,000).

Por supuesto, estar en el top 20 de proyectos de DeFi no sería malo para un proyecto cuya incipiente tracción solo ha sido de boca en boca hasta la fecha..

Sin empresas ni inversores, solo usuarios

iearn no es una empresa con fines de lucro para Cronje. “No existe un modelo de negocio”, ha explicado el desarrollador..

En este sentido, la plataforma se entiende mejor como otro lego de dinero DeFi que puede ser usado, construido o modificado por cualquiera que quiera. En consecuencia, abrió los diversos contratos inteligentes del proyecto, incluidos los contratos para yDAI y más..

Creador revoca el control

Un punto de discusión creciente en torno al ecosistema Ethereum DeFi ha girado en torno al tema de las claves de administración, es decir, qué tan descentralizados son los proyectos cuyos administradores pueden hacer cumplir cambios unilaterales en una plataforma a voluntad. Las empresas “DeFi” con configuraciones de administración problemáticas se entienden mejor como plataformas de custodia, como un intercambio de cifrado centralizado.

Dicho esto, hay más de unos pocos proyectos de DeFi que no están totalmente descentralizados. Por supuesto, hay varias compensaciones y progresiones que cualquier equipo debe considerar, pero hay foils vivos en la naturaleza como Uniswap, cuyos contratos no pueden ser controlados por nadie..

En cuanto a iearn, Cronje aparentemente se ha unido a las filas de proyectos como Uniswap, ya que el desarrollador informó en febrero de 2020 que renunció al control de la propiedad de la plataforma iearn, un movimiento que efectivamente descentralizó el servicio a perpetuidad..

Feliz de anunciar que después de los resultados preliminares de las auditorías, he revocado la propiedad de @arnfinance

Todas las funciones de onlyOwner ahora están deshabilitadas y no hay ninguna parte que tenga el control de los contratos. Sin llaves, sin puertas traseras, solo #DeFi https://t.co/a9L6yFFsW8 pic.twitter.com/EqUgJhNrId

– Andre Cronje (@AndreCronjeTech) 9 de febrero de 2020

Como Cronje explicó con más detalle en ese mismo hilo de Twitter:

“[Los contratos base] son ​​permanentes. Las nuevas funciones necesitan nuevos contratos, pero tengo un protocolo de “intercambio” integrado para cambiar de contratos v1 a contratos v2. Solo 1 aprobación adicional en la billetera. Los nuevos contratos tienen solo las funciones de propietario eliminadas de forma predeterminada. Sin actualizaciones forzadas “.

La medida debería ayudar a generar más confianza en torno a la fiabilidad del proyecto..

Ahora en Dune Analytics

Dune Analytics es una de las mejores plataformas de análisis nuevas de la comunidad Ethereum. En particular, tiene una página dedicada de iearn, por lo que si está interesado en realizar un seguimiento de iearn en el futuro, este es un excelente portal de datos para marcar.

iearn.finance en Dune Analyticsiearn.finance en Dune Analytics

Conclusión

iearn se encuentra entre los últimos de una oleada reciente de nuevos proyectos DeFi centrados en la automatización. Si estos servicios se vuelven más populares, iearn parece potencialmente preparado para ascender con la marea creciente. Dado que la plataforma se ha abierto a la comunidad de la forma en que lo ha hecho, no se sorprenda de ver que otros proyectos comienzan a construirse a partir de la infraestructura de iearn en los próximos meses..

Mike Owergreen Administrator
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