Dentro iearn.finance: un aggregatore DeFi per opportunità di rendimento ottimizzato

DeFi

L’ecosistema Ethereum sta vivendo una rapida crescita e una parte non banale di quella fioritura è guidata da un aumento di interesse per le sue app di finanza decentralizzata, o DeFi..

In effetti, è proprio la programmabilità e la componibilità senza autorizzazione che il settore DeFi di Ethereum offre che rende possibile il ritmo di innovazione che lo spazio sta attualmente vedendo possibile.

Questa dinamica è da dove proviene il meme “money legos” della comunità Ethereum: i progetti grandi, medi e piccoli sono sempre più in grado di interconnettersi in una varietà di modi per fornire nuovi tipi di app agli utenti.

iearn.finance è una di quelle app più piccole nell’arena DeFi, ma è un progetto interessante e la sua creazione e manutenzione è emblematica dell’atmosfera aperta e can-do dell’utente DeFi.

Cos’è iearn?

Forse la descrizione più semplice di iearn è stata offerta dal Product Lead di ConsenSys Jordan Lyall, che in precedenza e opportunamente descritto la piattaforma come “un aggregatore di opportunità DeFi che guadagnano interessi”.

Detto questo, iearn semplifica la DeFi in quanto è uno strumento gratuito, non custodito e open source che mira ad aiutare gli utenti a massimizzare i rendimenti. Ispirata da DeFi Zap, la piattaforma consente ai suoi utenti di sfruttare automaticamente i tassi di prestito e fornitori di liquidità attraverso più fornitori di DeFi contemporaneamente, ad es. Uniswap, Compound, Fulcrum, Aave, dYdX e DDEX.

l'interfaccia minima di iearnl’interfaccia minima di iearn

Di chi è stato creato?

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iearn è stato creato da Andre Cronje, che è diventato il capo revisore del codice crittografico presso la pubblicazione di settore CryptoBriefing.

“Trascorrevo metà della mia giornata a guardare i tassi dei fornitori di prestiti e i pool di liquidità,

spostando costantemente i fondi per massimizzare il rendimento, “Cronje ha sottolineato le sue motivazioni.

Dopo aver esaminato alcuni dei limiti peculiari di altri servizi di gestione DeFi, Cronje ha deciso di fare un tentativo per creare il proprio sistema lego di denaro automatizzato. Il risultato è stato iearn, che Cronje ha costruito per attingere alle migliori offerte DeFi in un dato momento, come lo sviluppatore ha spiegato nella documentazione del progetto:

iearn.finance è un insieme di protocolli che hanno in mente la semplicità. Fornisci l’asset su cui desideri guadagnare, lo scambia con il suo token rappresentativo (da ETH a iETH) e l’ETH sottostante verrà investito in base alla strategia più ottimale corrente. Questo motore non è un aggregatore di tassi che quindi inserisce il tuo ETH in Fulcrum, perché ha il tasso più alto. Invece analizza le strategie in diverse sfere. Prende in considerazione la liquidità del pool in Uniswap e se potrebbe esserci una strategia migliore per le commissioni poiché si tratta di una posizione coperta. Cercherà opportunità di scambio tra più scambi per il minor numero di slippage. “

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Inoltre, poiché iearn è stato open source, Cronje ha incoraggiato e anche dimostrato come altri possono utilizzare l’infrastruttura sottostante del sistema per creare nuove piattaforme concepite in modo simile.

TecnologiaTecnologia utilizzata in iearn.finance

Il token Y.

Per rendere la raccolta di interessi un affare semplice, iearn utilizza i propri token “Y” incartati, ad es. yDAI e yUSDC, che vengono utilizzati per monitorare e dispensare automaticamente l’interesse dalle attività DeFi che si svolgono sotto iearn’s hood.

Questa dinamica è positiva per il fattore dell’esperienza utente: per iniziare a sfruttare le possibilità di rendimento Dai di iearn, devi solo acquistare la quantità desiderata di yDai.

Una limitazione a questo design è un certo livello di rigidità, come Cronje ha spiegato in passato:

“Tuttavia, l’utilizzo di iearn.finance presenta un problema, [che è quello] con iearn.finance fai parte di un pool condiviso di liquidità. Ciò significa che gli investimenti più piccoli non possono prendere l’importanza dei momenti di interesse lampo. “

Tuttavia, poiché l’infrastruttura di iearn è pubblica, gli utenti possono distribuire le proprie versioni private della piattaforma se desiderano godere di maggiore flessibilità e possibilità di personalizzazione.

Sull’interfaccia utente

La dashboard utente di iearn riporta alla mente Uniswap nella sua semplicità e nel design estetico di buon gusto. Sulla pagina di destinazione della piattaforma, agli utenti vengono immediatamente presentate le migliori opportunità di guadagno in vigore, ad es. dalle attività Dai, USDC o USDT.

Criptovalute supportate

Al momento, iearn supporta le seguenti criptovalute: ETH, wBTC, DAI, USDC, USDT, TUSD, USDT e sUSD.

In futuro, Cronje sta cercando di aggiungere ulteriore supporto per MKR, SNX, LINK, KNC, BAT, REP e ZRX.

Progetti correlati per il confronto

iearn si trova nella stessa situazione di altre iniziative di DeFi come DeFi Saver, il progetto Topo, Robo-Advisor for Yield (RAY) di Staked e Idle Finance.

Non è che queste alternative non valgano la pena di essere utilizzate, è piuttosto che con iearn, Cronje ha semplicemente deciso di creare una piattaforma che supporterebbe una più ampia varietà di token e opportunità di interesse.

Quanto è grande imparo ora?

In questo momento iearn è ancora piuttosto piccolo, ma non è sorprendente poiché è relativamente nuovo.

Nello specifico, sembra che ci siano più di $ 500.000 USD di token bloccati all’interno della piattaforma iearn al momento della stampa. Se quella somma è accurata e se la confrontiamo con il valore bloccato all’interno di altri progetti DeFi, allora iearn arriverebbe attualmente al 19 ° posto nel sito di tracker della classifica DeFi Pulse, ovvero tra la piattaforma di previsioni decentralizzata Augur ($ 767.000) e il progetto di gestione delle risorse digitali Melone ($ 355.000).

Ovviamente, essere tra i primi 20 progetti DeFi non sarebbe male per un progetto la cui trazione alle prime armi è stata solo attraverso il passaparola fino ad oggi.

Nessuna azienda o investitore, solo utenti

iearn non è un’impresa a scopo di lucro per Cronje. “Non esiste un modello di business”, ha spiegato lo sviluppatore.

In questo senso, la piattaforma è meglio intesa come un altro lego di denaro DeFi che può essere utilizzato, costruito o modificato da chiunque a suo piacimento. Di conseguenza, sono stati aperti i vari contratti intelligenti del progetto, inclusi i contratti per yDAI e oltre.

Il creatore revoca il controllo

Un punto di discussione crescente intorno all’ecosistema DeFi di Ethereum è stato intorno al tema delle chiavi di amministrazione, ovvero quanto sono decentralizzati i progetti i cui amministratori possono applicare modifiche unilaterali a una piattaforma a piacimento. Le iniziative “DeFi” con configurazioni amministrative problematiche sono meglio comprese come piattaforme di custodia, come uno scambio crittografico centralizzato.

Detto questo, ci sono più di pochi progetti DeFi che non sono totalmente decentralizzati. Naturalmente, ci sono vari compromessi e progressioni da considerare per qualsiasi squadra, ma ci sono foil vivi in ​​natura come Uniswap, i cui contratti non possono essere controllati da nessuno.

Per quanto riguarda iearn, Cronje è apparentemente entrato a far parte dei ranghi di progetti come Uniswap, poiché lo sviluppatore ha riferito nel febbraio 2020 di aver rinunciato al controllo della proprietà della piattaforma iearn, una mossa che ha effettivamente decentralizzato il servizio per sempre.

Felice di annunciare che dopo i risultati preliminari degli audit, ho revocato la proprietà per @iearnfinance

Tutte le funzioni onlyOwner sono ora disabilitate e non c’è nessuna parte che ha il controllo dei contratti. Niente chiavi, niente backdoor, solo #DeFi https://t.co/a9L6yFFsW8 pic.twitter.com/EqUgJhNrId

– Andre Cronje (@AndreCronjeTech) 9 febbraio 2020

Come Cronje ha ulteriormente spiegato nello stesso thread di Twitter:

“[I contratti di base] sono permanenti. Le nuove funzionalità richiedono nuovi contratti, ma ho un protocollo di “scambio” integrato per passare dai contratti v1 a contratti v2. Solo 1 approvazione in più nel portafoglio. I nuovi contratti hanno solo le funzioni del proprietario rimosse per impostazione predefinita. Nessun upgrade forzato. “

La mossa dovrebbe aiutare a generare più fiducia sull’affidabilità del progetto.

Ora su Dune Analytics

Dune Analytics è una delle migliori nuove piattaforme di analisi nella comunità di Ethereum. In particolare, ha una pagina iearn dedicata, quindi se sei interessato a monitorare iearn in futuro, questo è un ottimo portale di dati da aggiungere ai preferiti.

iearn.finance presso Dune Analyticsiearn.finance presso Dune Analytics

Conclusione

iearn è tra gli ultimi di una recente raffica di nuovi progetti DeFi incentrati sull’automazione. Se questi servizi diventano più popolari, iearn sembra potenzialmente pronto a salire con la marea crescente. Dal momento che la piattaforma è stata aperta alla comunità nel modo in cui è stato, non sorprenderti di vedere altri progetti iniziare a costruire a partire dall’infrastruttura di iearn nei mesi a venire.

Mike Owergreen Administrator
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