Inside iearn.finance: un agrégateur DeFi pour des opportunités de rendement optimisées

DeFi

L’écosystème Ethereum connaît une croissance rapide, et une partie non négligeable de cette floraison est motivée par un regain d’intérêt autour de ses applications de finance décentralisée, ou DeFi,.

En effet, c’est précisément la programmabilité et la composabilité sans permission qu’offre le secteur DeFi d’Ethereum qui rend possible le rythme de l’innovation que l’espace voit actuellement..

C’est de cette dynamique que vient le mème «legos d’argent» de la communauté Ethereum: les projets grands, moyens et petits sont de plus en plus capables de s’interconnecter de différentes manières pour fournir de nouveaux types d’applications aux utilisateurs..

iearn.finance est l’une de ces petites applications dans l’arène DeFi, mais c’est un projet intéressant, et sa création et sa maintenance sont emblématiques de l’atmosphère ouverte et dynamique de l’utilisateur DeFi.

Qu’est-ce que iearn?

La description la plus simple d’iearn a peut-être été proposée par Jordan Lyall, chef de produit ConsenSys, qui a déjà et à juste titre décrit la plate-forme comme «un agrégateur d’opportunités DeFi génératrices d’intérêts».

Cela dit, iearn simplifie DeFi dans la mesure où il s’agit d’un outil gratuit, non-dépositaire et open-source qui vise à aider les utilisateurs à maximiser les rendements. Inspirée de DeFi Zap, la plate-forme permet à ses utilisateurs de tirer automatiquement parti des taux des prêts et des fournisseurs de liquidité via plusieurs fournisseurs DeFi simultanément, par ex. Uniswap, Compound, Fulcrum, Aave, dYdX et DDEX.

interface minimale d'iearninterface minimale d’iearn

Qui a-t-il été fait par?

iearn a été créé par Andre Cronje, qui est devenu le principal réviseur du code cryptographique de la publication industrielle CryptoBriefing.

«Je passais la moitié de ma journée à surveiller les taux des prêteurs et les pools de liquidités,

déplacer constamment des fonds pour maximiser le rendement », a fait remarquer Cronje à propos de ses motivations.

Après avoir examiné certaines des limitations idiosyncratiques des autres services de gestion DeFi, Cronje a décidé de tenter de créer son propre système de lego d’argent automatisé. Le résultat a été iearn, que Cronje a construit pour puiser dans les meilleures offres DeFi à tout moment, comme le développeur l’a expliqué dans la documentation du projet:

iearn.finance est un ensemble de protocoles avec la simplicité à l’esprit. Vous fournissez l’actif sur lequel vous souhaitez gagner, échangez-le contre son jeton représentatif (ETH en iETH), et l’ETH sous-jacent sera investi en fonction de la stratégie actuelle la plus optimale. Ce moteur n’est pas un agrégateur de taux qui place ensuite votre ETH dans Fulcrum, car il a le taux le plus élevé. Au lieu de cela, il analyse les stratégies dans différentes sphères. Il prend en compte la liquidité du pool d’Uniswap et s’il existe une meilleure stratégie pour les frais puisqu’il s’agit d’une position couverte. Il recherchera des opportunités de swap entre plusieurs bourses pour le moins de dérapage possible. “

De plus, comme iearn a été open source, Cronje a encouragé et même démontré comment d’autres peuvent utiliser l’infrastructure sous-jacente du système pour créer de nouvelles plates-formes conçues de manière similaire.

La technologieTechnologie utilisée dans iearn.finance

Le jeton Y

Afin de faire de la collecte d’intérêt une affaire simple, iearn utilise ses propres jetons «Y» emballés, par ex. yDAI et yUSDC, qui sont utilisés pour suivre et distribuer automatiquement l’intérêt des activités DeFi qui se déroulent sous le capot d’iearn.

Cette dynamique est bonne pour le facteur d’expérience utilisateur: pour commencer à profiter des possibilités de rendement d’iearn Dai, il vous suffit d’acheter la quantité souhaitée de yDai.

Une limite à cette conception est un certain niveau d’inflexibilité, comme Cronje l’a expliqué dans le passé:

«Il y a un problème avec l’utilisation d’iearn.finance, [c’est-à-dire que] avec iearn.finance, vous faites partie d’un pool de liquidités partagé. Cela signifie que les petits investissements ne peuvent pas prendre l’importance des moments d’intérêt éclair. »

Cependant, comme l’infrastructure de iearn est publique, les utilisateurs peuvent déployer leurs propres versions privées de la plate-forme s’ils souhaitent bénéficier de plus de flexibilité et de possibilités de personnalisation..

Sur l’interface utilisateur

Le tableau de bord utilisateur d’iearn rappelle Uniswap dans sa simplicité et sa conception esthétique de bon goût. Sur la page de destination de la plate-forme, les utilisateurs se voient immédiatement présenter les meilleures opportunités de revenus actuelles, par exemple des activités Dai, USDC ou USDT.

Crypto-monnaies prises en charge

À l’heure actuelle, iearn prend en charge les crypto-monnaies suivantes: ETH, wBTC, DAI, USDC, USDT, TUSD, USDT et sUSD.

À l’avenir, Cronje cherche à ajouter un support supplémentaire pour MKR, SNX, LINK, KNC, BAT, REP et ZRX.

Projets connexes pour comparaison

iearn est dans la même situation que d’autres efforts DeFi tels que DeFi Saver, le projet Topo, Staked’s Robo-Advisor for Yield (RAY) et Idle Finance.

Ce n’est pas que ces alternatives ne valent pas la peine d’être utilisées – c’est plutôt qu’avec iearn, Cronje a simplement décidé de créer une plate-forme qui prendrait en charge une plus grande variété de jetons et d’opportunités d’intérêt.

Quelle est la taille d’apprendre maintenant?

Pour le moment, iearn est encore assez petit, mais ce n’est pas surprenant car il est relativement nouveau.

Plus précisément, il semble y avoir plus de 500000 USD de jetons enfermés sur la plate-forme iearn au moment de la publication. Si cette somme est exacte et si nous la comparons à la valeur verrouillée dans d’autres projets DeFi, alors iearn arriverait actuellement à la 19e place sur le site de suivi du classement DeFi Pulse, à savoir entre la plate-forme de prédictions décentralisée Augur (767000 $) et le projet de gestion des actifs numériques. Melon (355 000 $).

Bien sûr, être dans le top 20 des projets DeFi ne serait pas mauvais pour un projet dont la traction naissante n’a été que le bouche à oreille à ce jour..

Pas d’entreprise ou d’investisseurs, juste des utilisateurs

iearn n’est pas une entreprise à but lucratif pour Cronje. «Il n’y a pas de modèle économique», a expliqué le développeur.

En ce sens, la plate-forme est mieux comprise comme un autre lego d’argent DeFi qui peut être utilisé, construit ou modifié par n’importe qui à sa guise. a ouvert de manière raccordée les différents contrats intelligents du projet, y compris les contrats pour yDAI et au-delà.

Le créateur révoque le contrôle

Un point de discussion croissant autour de l’écosystème Ethereum DeFi a porté sur le sujet des clés d’administration, c’est-à-dire à quel point les projets sont décentralisés dont les administrateurs peuvent appliquer des modifications unilatérales à une plate-forme à volonté. Les entreprises «DeFi» avec des configurations d’administration problématiques sont mieux comprises comme des plates-formes de garde, comme un échange cryptographique centralisé.

Cela dit, il existe plus de quelques projets DeFi qui ne sont pas totalement décentralisés. Bien sûr, toute équipe doit prendre en compte divers compromis et progressions, mais il y a des foils vivants dans la nature comme Uniswap, dont les contrats ne peuvent être contrôlés par personne..

Quant à iearn, Cronje a apparemment rejoint les rangs de projets comme Uniswap, car le développeur a rapporté en février 2020 qu’il avait abandonné le contrôle de la propriété de la plateforme iearn, une décision qui a effectivement décentralisé le service à perpétuité..

Heureux d’annoncer qu’après les résultats préliminaires des audits, j’ai révoqué la propriété pour @iearnfinance

Toutes les fonctions onlyOwner sont désormais désactivées et aucune partie ne contrôle les contrats. Pas de clés, pas de portes dérobées, seulement #DeFi https://t.co/a9L6yFFsW8 pic.twitter.com/EqUgJhNrId

– André Cronje (@AndreCronjeTech) 9 février 2020

Comme Cronje l’a expliqué plus en détail dans ce même fil Twitter:

«[Les contrats de base] sont permanents. Les nouvelles fonctionnalités nécessitent de nouveaux contrats, mais j’ai un protocole de «swap» intégré pour passer des contrats v1 aux contrats v2. Juste 1 approbation supplémentaire dans le portefeuille. Les nouveaux contrats ont uniquement les fonctions propriétaires supprimées par défaut. Aucune mise à niveau forcée. »

Le déménagement devrait contribuer à générer plus de confiance autour de la fiabilité du projet.

Maintenant sur Dune Analytics

Analyse des dunes est l’une des meilleures nouvelles plateformes d’analyse de la communauté Ethereum. Il dispose notamment d’une page iearn dédiée, donc si vous souhaitez suivre iearn à l’avenir, il s’agit d’un excellent portail de données à ajouter aux favoris.

iearn.finance chez Dune Analyticsiearn.finance chez Dune Analytics

Conclusion

iearn est parmi les derniers d’une récente vague de nouveaux projets DeFi axés sur l’automatisation. Si ces services deviennent de plus en plus populaires, iearn semble potentiellement sur le point d’augmenter avec la marée montante. Depuis que la plate-forme a été ouverte à la communauté de la manière dont elle l’a fait, ne soyez pas surpris de voir d’autres projets commencer à se développer à partir de l’infrastructure d’iearn dans les mois à venir..

Mike Owergreen Administrator
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