HKMA

Das Hong Kong Monetary Authority (HKMA), mehr oder weniger die Zentralbank für Hongkong, hat gerade einen sehr interessanten Schritt gemacht. Sie kündigten an, mit einer Gruppe der weltweit größten Banken zusammenzuarbeiten Ping An, Einführung einer branchenüblichen Blockchain-basierten Lösung für die Handelsfinanzierung.

Auf den ersten Blick ähnelt dieses Programm anderen, die kürzlich in den Nachrichten waren. Im Gegensatz zu anderen Blockchain-Initiativen hat sich die von der HKMA geplante Plattform bereits als funktionsfähig erwiesen, und Berichten zufolge sind zahlreiche Money-Center-Banken bereit, mit dem Programm zusammenzuarbeiten.

HKMA

Große Hongkonger Banken wie Standard Chartered und HSBC sind offenbar bereit, mit der HKMA zusammenzuarbeiten, um die Einführung der Blockchain-Plattform zu beschleunigen, die Ping-An bereits in China bereitgestellt hat. Die Gründe, warum diese Banken bereit sind, neue Geschäftsmethoden einzuführen, haben wahrscheinlich viel mit den höheren Einnahmen zu tun, die Blockchain-basierte Handelsfinanzierungen bieten.

Mit Blockchain den Markt wachsen lassen

Nach Schätzungen der Financial Times In London liegt der weltweite Markt für Handelsfinanzierungen bei über 9 Billionen USD. Das Problem ist, dass viele KMU derzeit einfach nicht am System teilnehmen können. Die Banken, die sich mit Handelsfinanzierungsinstrumenten wie Letters of Credit (LOCs) befassen, benötigen umfassende Informationen über ein Unternehmen, bevor sie bereit sind, Kredite im Namen eines Unternehmens zu vergeben.

Blockchain und AI scheinen diese Marktdynamik zu verändern. Die Blockchain-Plattform, die Ping-An bereits auf dem chinesischen Festland eingesetzt hat, hilft KMU, die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, die sie für die Handelsfinanzierung von Großbanken qualifizieren würden. Dies ist positiv für die KMU, hilft aber auch den Großbanken, in neue Märkte zu expandieren.

Tatsächlich könnte das Aufkommen dieser Art von Handelsfinanzierung die Entwicklung eines völlig neuen Handelsökosystems ermöglichen. Anstelle von großen Unternehmen, die mit anderen großen Unternehmen zu tun haben, können kleinere Unternehmen mit anderen KMU in Kontakt treten und internationale Geschäfte abschließen. Dies könnte sich bei etablierten Exporteuren negativ auf das Endergebnis auswirken, aber die Banken, die das Geschäft abschließen, gewinnen, egal was passiert.

Unglaubliche Synergien bestehen in der Logistik für Blockchain

Es gibt andere Bereiche der globalen Lieferkette, die Blockchain verwenden möchten. Sowohl der Rotterdamer Hafen als auch DP World haben begonnen, Blockchain-basierte Plattformen zur Sendungsverfolgung zu entwickeln, die leicht in ein System wie das von Ping-An integriert werden können. Bisher wurde dies nicht diskutiert, aber wenn die Plattformen betriebsbereit sind, wäre dies ein natürlicher nächster Schritt.

Im Moment erfolgt die Verfolgung der Chain-of-Custody für den globalen Handel und die finanzielle Abwicklung der Geschäfte auf mehreren Systemen. Die Open-Ledger-Technologie hat das Potenzial, dies zu ändern. Blockchain-basierte Tracking-Systeme würden wahrscheinlich den gesamten Transportprozess sicherer und transparenter machen, könnten aber auch mit Handelsfinanzierungsplattformen vereinheitlicht werden, die internationale Geschäfte zum Funktionieren bringen könnten.

Blockchain Supply Chain Management

Blockchain & Leitung der Lieferkette

Das bestehende System von Ping-An soll das Auftreten von Überfinanzierungen reduzieren, was aufgrund der Undurchsichtigkeit der vorhandenen Handelsfinanzierungsinfrastruktur häufig vorkommt. Alle Banken, die sich auf der vorgeschlagenen Handelsfinanzierungsplattform befinden, können sehen, was ähnliche Geschäfte kosten, sodass die Fähigkeit eines Unternehmens, seinen Finanzierungsbedarf zu überbewerten, verringert wird, da Banken die Möglichkeit haben, geplante Transaktionen mit ähnlichen Transaktionen zu vergleichen, die bereits stattgefunden haben.

Ein anderer Ansatz zur Blockchain-Übernahme

Viele Zentralbanken auf der ganzen Welt haben die Implementierung der Blockchain-Technologie in realen Anwendungen abgelehnt. Die HKMA unternimmt einen mutigen Schritt, indem sie ein neues System für einen Markt einführt, der Billionen US-Dollar wert ist, und es sieht so aus, als hätten sie viel Unterstützung von den Banken, die das System sowohl besitzen als auch nutzen würden.

Zahlreiche andere Zentralbanken waren vorsichtig, Blockchain zu akzeptieren, und einige standen Kryptowährungen im Allgemeinen sehr kritisch gegenüber. Die Tatsache, dass eine De-facto-Zentralbank in einem der wichtigsten Finanzzentren der Welt darauf hinarbeitet, Blockchain für einen massiven Markt einzusetzen, ist für die Technologie ermutigend.

Es ist unwahrscheinlich, dass es in Zukunft mehrere Systeme für die Handelsfinanzierung geben wird. Daher werden First-Mover in diesem Bereich wahrscheinlich einen Wettbewerbsvorteil haben, da mehr Unternehmen die Vorteile erkennen, die Blockchain sowohl für FinTech als auch für andere Bereiche des Handels bietet.

Mike Owergreen Administrator
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