Los intercambios de criptomonedas se preparan para regulaciones más estrictas en medio de las nuevas pautas del GAFI

Intercambios de cifrado

Con bitcoin y el mercado de las criptomonedas, en general, cada vez más populares, no es de extrañar ver un repunte en la supervisión del gobierno. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) está listo para emitir pautas a más de 200 países sobre cómo vigilar la escena de la moneda virtual en sus respectivos países..

Estas nuevas reglas podrían imponer restricciones regulatorias adicionales en los intercambios de criptomonedas, especialmente porque afectan la privacidad. En respuesta, el mercado de comercio digital podría comenzar a poner mayor énfasis en las plataformas de intercambio descentralizado (DEX).

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Regulaciones de Bitcoin del GAFI inminentes

Para el 21 de junio de 2019, el organismo intergubernamental, GAFI, emitirá pautas para los 200 países que siguen sus reglas sobre cómo gobernar la industria de la moneda virtual. Esta medida es parte de los esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo del GAFI..

Alexandra Wijmenga-Daniel, portavoz de la agencia en un correo electrónico a Bloomberg dijo que estos nuevas pautas cubrirá intercambios, plataformas de custodia y fondos de cobertura, por mencionar algunos. Los informes también indican que estas nuevas disposiciones reflejarán muchas de las leyes de larga data que ya rigen los principales sectores bancarios y financieros..

Según Bloomberg, las pautas del GAFI aconsejarán a los países que impongan protocolos estrictos de Conozca a su cliente (KYC) en todas las entidades participantes en el espacio de las criptomonedas. Estas leyes se aplicarán a las transacciones de criptomonedas que superen los $ 1,000 o 1,000 euros.

Los gobiernos también tendrán acceso a los datos de los clientes sobre las personas en el extremo receptor de tales transacciones para rastrear posibles actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Tales leyes de recopilación de datos a gran escala afectarían seriamente la privacidad de las transacciones de bitcoin.

KYC obligatorio podría significar más dolores de cabeza para los intercambios

Estas nuevas pautas del GAFI podrían significar problemas de cumplimiento adicionales para los intercambios de bitcoins en todo el mundo. Además del costo del cumplimiento, las plataformas también tendrán que hacer un esfuerzo adicional para determinar quiénes son los destinatarios de las transacciones, lo que significa desarrollar tecnologías a medida..

John Roth de Bittrex identifica este mismo problema, diciendo:

O requerirá una reestructuración completa y fundamental de la tecnología blockchain, o requerirá que se construya un sistema paralelo global entre los aproximadamente 200 intercambios en el mundo. Puedes imaginar las dificultades al intentar construir algo así..

Como informó anteriormente Blockonomi, Japón ya está tomando medidas para imponer leyes más estrictas sobre los intercambios de criptomonedas que operan en el país. Estas nuevas medidas se producen cuando el país intenta obtener una calificación favorable del GAFI cuando la agencia intergubernamental llama en el otoño de 2019..

Al igual que Japón, es muy probable que otras jurisdicciones se opongan a las plataformas errantes que provoquen cierres en estos intercambios que no cumplen. Los protocolos KYC más estrictos también se suman a la lista de problemas de cumplimiento que enfrentan muchas plataformas en diferentes países.

Las leyes de valores poco claras han visto tres intercambios importantes: Binance, Poloniex y Bittrex, comerciantes de geovallas en EE. UU. Desde el principio. Dependiendo del alcance del mandato inminente del GAFI, más plataformas también podrían verse obligadas a geovallar a los comerciantes estadounidenses..

Pivote a DEX Muy probable

La privacidad es posiblemente uno de los cimientos fundamentales de la criptomoneda y la institución de leyes KYC obligatorias podría hacer que los participantes se alejen de las vías comerciales centralizadas sujetas a las leyes gubernamentales. Este pivote podría abrir el camino para que el comercio peer-to-peer (P2P) a través de plataformas DEX se vuelva más popular.

Jeff Horowitz de Coinbase hablando con Bloomberg hace una observación similar, diciendo:

“Entiendo por qué el GAFI quiere hacer esto, pero la aplicación de regulaciones bancarias a esta industria podría impulsar a más personas a realizar transacciones de persona a persona, lo que resultaría en una menor transparencia para la aplicación de la ley. El GAFI realmente necesita considerar las muchas consecuencias no deseadas de aplicar esta regla específica a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) “.

Las plataformas DEX generalmente no involucran transacciones fiduciarias, lo que elimina la necesidad de cumplir con KYC. Sin embargo, para que un pivote de este tipo se convierta en algo común, las plataformas DEX requerirán interfaces de usuario mejoradas, ya que son notoriamente difíciles de usar en comparación con sus contrapartes centralizadas..

Mike Owergreen Administrator
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