Capo FinCEN: le società di criptovaluta non sono al di sopra della legge

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Piaccia o no, le società di criptovaluta operano da tempo in una zona grigia legale. Per la maggior parte dei dieci anni di vita di Bitcoin, le piattaforme di scambio e altri fornitori di servizi non hanno implementato le procedure Know Your Customer (KYC) e Anti Money Laundering (AML).

Ma questo sta cambiando. E veloce.

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Bitcoin & Crypto In FinCEN Director’s Scopes

Parlando con un pubblico a un evento fintech presso il Georgetown University Law Center, il direttore del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Kenneth Blanco ha affermato che le società di criptovaluta non sono al di sopra delle leggi AML.

Le aziende che si occupano di risorse digitali, ha osservato, sono ancora soggette al Bank Secrecy Act, “che tu sia una criptovaluta stablecoin, centralizzata e decentralizzata”. Ha affermato che questo deve essere il caso a causa del potenziale che gli individui dall’altra parte delle transazioni di criptovaluta potrebbero “commerciare in qualche tipo di attività illecita”, sia essa “oppioidi o contrabbando di esseri umani”.

Le osservazioni di Blanco arrivano quando i regolatori mondiali hanno iniziato a fluttuare e persino a implementare rigorose regole KYC e AML sui fornitori di infrastrutture nello spazio delle criptovalute.

Il più notevole di questi è l’inizio dell’implementazione della cosiddetta “Regola di viaggio” della Financial Action Task Force (FATF) per le transazioni di criptovaluta. La Regola di viaggio stabilisce che gli scambi / servizi dovrebbero tenere traccia dei dettagli di scambi / transazioni di criptovaluta per un valore superiore a $ 1.000, inclusi il destinatario, il mittente, il valore della transazione, tra gli altri dettagli chiave.

Tecnicamente, queste linee guida non sono obbligatorie. Tuttavia, i paesi che non impongono queste regole sugli scambi locali e sulle società di criptovaluta possono essere soggetti all’ostracizzazione da parte di altri membri FATF o possono perdere determinati privilegi finanziari.

Analogamente all’imminente attuazione delle linee guida del GAFI, un gruppo di 15 paesi, inclusi gli Stati Uniti e gli altri membri del Gruppo dei Sette, all’inizio di quest’anno ha rivelato alla Nikkei Asian Review che stanno cercando di implementare un sistema centralizzato per monitorare le transazioni di criptovaluta.

Sembra che questo sistema proposto sia stato costruito per soddisfare le preoccupazioni del FATF per quanto riguarda Bitcoin e simili. Il sistema sarà presumibilmente operativo entro i prossimi anni.

“Kowtowing” è iniziato

Il “inchino” ai regolatori è già iniziato. Come riportato in precedenza da Blockonomi, il gigante dello scambio di criptovalute OkEx ha recentemente iniziato il processo di rimozione delle criptovalute che migliorano la privacy sul suo scambio coreano.

In una dichiarazione pubblicata a metà settembre, l’exchange ha affermato che avrebbe cancellato Dash (DASH), Monero (XMR), Super Bitcoin (SBTC), Horizen (ZEN) e Zcash (ZEC), tutte criptovalute che danno il loro agli utenti la possibilità di effettuare transazioni con maggiore privacy rispetto, ad esempio, a Bitcoin o Ethereum.

Poiché le regole del GAFI e misure simili da parte di entità simili continuano ad entrare in vigore, si prevede che altri importanti scambi seguiranno l’esempio e potrebbero persino arrivare ad attuare misure KYC ancora più rigorose per evitare attività criminali.

Non è tutto. I servizi di mixaggio di bitcoin hanno iniziato a essere presi di mira dagli attori statali. All’inizio di quest’anno, Bestmixer, un servizio per il miglioramento della privacy di criptovaluta, è stato chiuso da Europol e dai suoi partner per aver pubblicamente pubblicizzato “servizi di riciclaggio di denaro sporco, e ha affermato falsamente di essere domiciliato a Curacao, dove hanno affermato che si trattava di un servizio legale”.

I mixer sono lo strumento più importante che gli utenti di criptovaluta attenti alla privacy sfruttano per garantire che non possano essere monitorati dalle autorità o dalle società di analisi.

E per mettere una ciliegina sulla torta della criptovaluta, la Casa Bianca ha avvertito il mondo ad agosto che il contrabbando di stupefacenti viene abilitato direttamente da Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Monero e altre criptovalute..

Poco dopo, il Tesoro ha inserito nella lista nera alcuni indirizzi Bitcoin e Litecoin associati a presunti signori della droga cinesi Xiaobing Yan, Fujing Zheng e Guanghua Zheng.

È chiaro che con Bitcoin e criptovalute che continuano a guadagnare terreno – basta guardare al brusio che Libra ha causato – i regolatori non interromperanno presto la loro crociata nel settore.

Ci sono stati timori, tuttavia, che se i governi usano troppa forza, questo settore, che molti sostengono sarà dietro il futuro della finanza e degli affari, sarà seriamente ostacolato di conseguenza. E chi lo vuole?

Mike Owergreen Administrator
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