MasterCard e VISA ora classificheranno Crypto e ICO come “ad alto rischio”

VISA Mastercard Crypto

Le multinazionali dei servizi finanziari MasterCard e VISA stanno pianificando di classificare le transazioni relative a forex, binari, criptovalute e ICO come ad alto rischio, per rapporti sui magnati della finanza.

Questa mossa sta arrivando sulla scia di una scappatoia che fino ad ora era stata sfruttata da forex non regolamentati, broker CFD e opzioni binarie nel proporre i loro loschi “prodotti” agli investitori incauti. Secondo Registro dei reclami dei broker, il pubblico era già a conoscenza di alcuni dettagli della categoria proposta per le attività ad alto rischio senza licenza dopo che la società ha notificato vari processori di pagamento via e-mail da maggio. Anche gli standard rivisti per i commercianti di titoli ad alto rischio, entrati in vigore il 12 ottobre 2018, saranno nel radar di un monitoraggio aggiuntivo.

VISA Mastercard Crypto

In linea con le modifiche di recente implementazione, tutte le transazioni effettuate dai commercianti di titoli ad alto rischio ”dovevano essere classificate in un gruppo speciale con il numero 6211 come codice aziendale del recettore della carta. La categorizzazione serve efficacemente come leva per i clienti per eseguire uno storno di addebito entro 540 giorni.

Ulteriori indagini dal rapporto hanno rivelato che la data di inizio effettiva per la nuova classificazione di MasterCard era lunedì 15 ottobre 2018. VISA ha seguito l’esempio con una recente notifica ai suoi processori di pagamento che dovrebbe iniziare entro dicembre.

Il raggruppamento si rivolge ad aziende che operano da giurisdizioni poco regolamentate e questo include transazioni ad alto rischio per forex, binari, criptovalute e ICO.

In previsione dei cambiamenti che sicuramente deruberanno negativamente gli operatori all’interno di ambienti poco regolamentati, Finance Magnates riporta gli sforzi compiuti dalle aziende associate per mantenere i propri clienti al passo con i recenti cambiamenti che porteranno al rifiuto delle carte di credito. Questi cambiamenti alla fine costringeranno i broker all’interno di ambienti aziendali senza restrizioni a cercare conforto nei bonifici bancari o in una serie di altre opzioni di pagamento ritenute praticabili.

Modifiche recentemente implementate

Negli anni precedenti, MasterCard era percepita come bipolare nella sua disposizione verso le criptovalute e la tecnologia blockchain. Gli ultimi regolamenti saranno considerati dagli osservatori come una testimonianza della società intransigente vista sulle criptovalute. Il CEO Ajay Banga ha descritto le criptovalute che non sono obbligate dal governo come “spazzatura” nel 2017. Ha osservato negativamente l’elevata volatilità di tali criptovalute per operare come mezzo di scambio.

Con una nuova serie di regole in atto, tutti i broker avranno il permesso di eseguire transazioni solo nelle aree in cui hanno i diritti legali per operare. Saranno quindi tenuti a fornire prove dell’approvazione legale per operare in una determinata giurisdizione.

Gli elementi di prova possono includere la licenza operativa del commerciante ufficiale ratificata da un parastatale governativo o un’agenzia in un determinato paese e una copia di una piattaforma di trading autorizzata con la quale il broker esegue le transazioni. Ai processori di pagamento sarà impedito di impegnarsi nell’elaborazione di transazioni di titoli ad alto rischio con i commercianti fino a quando questi documenti non saranno presentati per la verifica.

MasterCard richiederà anche l’applicazione della due diligence da parte di processori di pagamento incaricati di eseguire le transazioni di commercianti di titoli ad alto rischio.

Nei paesi in cui le agenzie di regolamentazione locali non hanno disposizioni di legge per l’autorizzazione di tali operazioni, l’intermediazione o l’emittente ICO sarà tenuto a ottenere un parere legale da una società locale con notevole influenza e buona volontà. Questo parere legale deve stabilire l’identificazione di tutte le leggi commerciali pertinenti e altre leggi vincolanti per l’intermediazione. Inoltre, il parere legale deve includere tutti i regolamenti e le leggi commerciali relative ai titolari di carte di credito o di debito autorizzati a effettuare transazioni con il broker o l’ICO.

Will Nemesis raggiungerà gli operatori Rogue?

Questi recenti cambiamenti sono imminenti, seguendo le tendenze del settore. MasterCard, VISA, Google e Facebook sono tra le grandi aziende che rendono il business insopportabile per ICO e criptovaluta alle prime armi.

Google ha apportato modifiche alla sua politica sui prodotti finanziari a giugno per sanzionare gli annunci pubblicitari associati alle criptovalute. Facebook ha anche applicato una politica simile che vieta gli annunci pubblicitari relativi alle offerte iniziali di monete bitcoin.

VISA aveva sempre accettato Bitwala, Wirex, TenX, CrptoPay tra le altre carte di debito in criptovaluta al posto delle monete digitali, ma presto ha smesso di usarle dopo aver stretto una partnership con WaveCrest all’inizio del 2018. La partnership, tuttavia, ha fallito la prova del tempo dopo il quest’ultimo è stato accusato di inadempienza.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map