100 millions de dollars supplémentaires: Ethereum utilisé pour tokeniser les fonds immobiliers

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La société d’investissement immobilier basée à Seattle, iCap Equity, s’est tournée vers Harbor, une plateforme d’actifs alternatifs, pour tokenize quatre fonds immobiliers valant collectivement plus de 100 millions de dollars américains sur Ethereum.

Annoncé le 16 septembre, la fusion permettra à iCap d’ouvrir un marché secondaire privé pour ces fonds, qui, ensemble, comptent plus de 1000 investisseurs et près de 20 agents de placement enregistrés à leur nom..

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Il s’agit d’apporter plus de liquidités aux investissements d’iCap, comme l’a déclaré Chris Christensen, directeur général de la société:

«ICap offre des opportunités d’investissement à haut rendement pour les investisseurs, mais ces investissements sont généralement assortis d’une période de blocage de 3 à 5 ans car ils sont basés dans l’immobilier. Désormais, avec Harbour, nous sommes en mesure de fournir les mêmes rendements solides, mais aussi une option pour les investisseurs de liquider plus facilement s’ils le souhaitent. Il offre le meilleur des deux mondes et change la donne non seulement pour les investissements immobiliers, mais aussi pour l’ensemble du secteur de l’investissement alternatif. »

En effet, iCap – qui investit dans des propriétés allant des résidences unifamiliales aux appartements en copropriété – sait à quel point les marchés d’actifs alternatifs peuvent être illiquides «en raison du coût de transfert, du processus juridique, des frictions et des retards de séquestre dans les processus de transfert papier actuels, »La société a noté lundi.

C’est là que la technologie blockchain entre en jeu – elle peut considérablement réduire la friction autour d’un actif numérisé tout en garantissant que tous les besoins de conformité sont satisfaits.

«En fin de compte, nous pensons que des investissements alternatifs plus liquides permettront aux investisseurs d’allouer davantage de leur portefeuille à des actifs privés à rendement plus élevé», a déclaré Josh Stein, PDG de Harbour..

Les grandes organisations accordent une grande confiance à Ethereum

L’effort de tokenisation iCap n’est que le dernier épisode intrigant de tokenisation que l’écosystème Ethereum a connu ces derniers jours.

Par exemple, la semaine dernière, Banco Santander – la 16e plus grande banque du monde – a révélé qu’elle avait lancé la première obligation blockchain de bout en bout sur Ethereum. L’offre totale s’élève à 20 millions de dollars d’obligations, chaque obligation fournissant un «coupon trimestriel de 1,98%» par l’intermédiaire du service des titres de la banque.

John Whelan, responsable de la banque d’investissement numérique chez Banco Santander et président de l’Enterprise Ethereum Alliance, a par la suite révélé les comptes Ethereum associés à la création de l’obligation sur Twitter, ajoutant que des contrats intelligents étaient utilisés pour garantir que les jetons associés n’échappent pas à la compétence de Santander. :

“D’autres contrats intelligents ont également été utilisés – un contrat intelligent sur liste blanche permettant uniquement aux entités correctement KYC et intégrées de détenir des jetons (obligations ou espèces) et un contrat d’échange qui a servi de séquestre jusqu’à ce que l’émetteur accepte la transaction déclenchant le DvP atomique.”

Le titre lui-même existe toujours en tant que document juridique hors chaîne qui est essentiellement un ensemble de droits et d’obligations sur certains actifs et / ou flux de trésorerie

– John W. &# 127470;&# 127466;&# 127482;&# 127480;&# 127466;&# 127480;&# 127466;&# 127482; (@_JohnWhelan) 14 septembre 2019

Un autre développement obligataire majeur s’est produit il y a quelques mois lorsque Société Générale – une autre des plus grandes banques du monde – a annoncé qu’elle avait déployé 100 millions d’euros d’obligations sur Ethereum..

«De nombreux domaines de valeur ajoutée sont prévus, parmi lesquels, l’évolutivité du produit et la réduction du temps de mise sur le marché, la structuration de l’automatisation du code informatique, donc une meilleure transparence, une transférabilité et un règlement plus rapides», a déclaré la banque à l’époque.

Ce qui est nécessaire pour la prochaine étape?

Ethereum est encore un projet en évolution, mais les travaux récents de Santander et de Société Générale montrent que la plateforme est en effet capable de servir d’infrastructure publique. Cependant, ce qui est nécessaire pour que davantage d’institutions envisagent de créer des choses comme des obligations sur Ethereum?

“Nous devons encore résoudre pour lister ces instruments, les marchés secondaires (qui veut construire un DEX), la liquidité, la confidentialité, etc.”, a déclaré Whelan la semaine dernière..

Pourtant, le responsable de Santander a déclaré que ces problèmes peuvent être résolus et qu’ils méritent d’être examinés pour l’innovation financière qui peut découler de la construction de chaînes de blocs publiques neutres dont la disponibilité est actuellement inégalée.

“Les espèces tokenisées d’institutions financières de haute qualité en sont encore à leurs balbutiements, mais nous assisterons probablement à une explosion des pièces de monnaie dans les années à venir”, a déclaré Whelan.

Mike Owergreen Administrator
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