Litige

Qu’on le veuille ou non, les entreprises de crypto-monnaie ont longtemps opéré dans une zone grise légale. Pendant la majeure partie des dix ans de la durée de vie de Bitcoin, les plateformes d’échange et autres fournisseurs de services n’ont pas mis en œuvre les procédures Know Your Customer (KYC) et Anti Money Laundering (AML)..

Mais cela change. Et rapide.

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Bitcoin & Crypto dans les portées du directeur FinCEN

Parler à un public lors d’un événement fintech au Georgetown University Law Center, directeur du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Kenneth Blanco a déclaré que les entreprises de crypto-monnaie ne sont pas au-dessus des lois AML.

Les entreprises qui traitent d’actifs numériques, a-t-il fait remarquer, sont toujours soumises à la loi sur le secret bancaire, «que vous soyez une crypto stable, centralisée et décentralisée». Il a affirmé que cela devait être le cas en raison du potentiel que des personnes de l’autre côté des transactions de crypto-monnaie pourraient «se livrer à une sorte d’activité illicite», que ce soit «des opioïdes ou du trafic d’êtres humains».

Les remarques de Blanco interviennent alors que les régulateurs mondiaux ont commencé à flotter et même à mettre en œuvre des règles KYC et AML strictes sur les fournisseurs d’infrastructure dans l’espace de crypto-monnaie.

Le plus notable d’entre eux est le début de la mise en œuvre de la soi-disant «règle de voyage» du Groupe d’action financière (GAFI) pour les transactions de crypto-monnaie. La règle de voyage stipule que les échanges / services doivent suivre les détails des transactions / transactions de crypto-monnaie évaluées à plus de 1000 $, y compris le destinataire, l’expéditeur, la valeur de la transaction, entre autres détails clés.

Techniquement, ces consignes ne sont pas obligatoires. Pourtant, les pays qui n’imposent pas ces règles aux échanges locaux et aux entreprises de crypto-monnaie peuvent être soumis à l’ostracisation d’autres membres du GAFI ou peuvent perdre certains privilèges financiers..

À l’instar de la mise en œuvre imminente des directives du GAFI, un groupe de 15 pays, dont les États-Unis et les autres membres du Groupe des Sept, ont révélé à Nikkei Asian Review plus tôt cette année qu’ils cherchaient à mettre en œuvre un système centralisé pour suivre les transactions de crypto-monnaie..

Il semble que ce système proposé est en cours de construction afin de satisfaire les préoccupations du GAFI concernant Bitcoin et ses semblables. Le système sera censé être opérationnel dans les prochaines années.

«Kowtowing» a commencé

La «courbure» devant les régulateurs a déjà commencé. Comme indiqué précédemment par Blockonomi, le géant de l’échange de crypto OkEx a récemment entamé le processus de radiation des crypto-monnaies améliorant la confidentialité sur son échange coréen.

Dans une déclaration publiée à la mi-septembre, la bourse a déclaré qu’elle retirerait Dash (DASH), Monero (XMR), Super Bitcoin (SBTC), Horizen (ZEN) et Zcash (ZEC) – toutes les crypto-monnaies qui donnent leur les utilisateurs peuvent effectuer des transactions avec plus de confidentialité que, par exemple, Bitcoin ou Ethereum.

Alors que les règles du GAFI et les mesures similaires d’entités similaires continuent d’entrer en vigueur, on s’attend à ce que d’autres bourses de premier plan emboîtent le pas et pourraient même aller jusqu’à mettre en œuvre des mesures KYC encore plus strictes pour éviter les activités criminelles.

Ce n’est pas tout. Les services de mixage Bitcoin ont commencé à être ciblés par les acteurs étatiques. Plus tôt cette année, Bestmixer, un service de protection de la vie privée de crypto-monnaie, a été fermé par Europol et ses partenaires pour avoir ouvertement annoncé des «services de blanchiment d’argent et prétendu à tort être domicilié à Curaçao où ils prétendaient qu’il s’agissait d’un service juridique.

Les mélangeurs sont l’outil le plus remarquable que les utilisateurs de crypto-monnaie soucieux de leur confidentialité exploitent pour s’assurer qu’ils ne peuvent pas être suivis par les autorités ou les sociétés d’analyse.

Et pour mettre une cerise sur le gâteau de la réglementation cryptographique, la Maison Blanche a averti le monde en août que la contrebande de stupéfiants est directement activée par Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Monero et d’autres crypto-monnaies.

Peu de temps après, le Trésor a mis sur liste noire certaines adresses Bitcoin et Litecoin associées aux prétendus barons de la drogue chinois Xiaobing Yan, Fujing Zheng et Guanghua Zheng..

Il est clair qu’avec le Bitcoin et les crypto-monnaies qui continuent de gagner du terrain – il suffit de regarder le buzz que la Balance a provoqué – les régulateurs n’arrêteront pas leur croisade sur l’industrie de si tôt..

On craint cependant que si les gouvernements utilisent trop de force, cette industrie, qui, selon beaucoup, sera derrière l’avenir de la finance et des affaires, sera sérieusement entravée en conséquence. Et qui veut ça?

Mike Owergreen Administrator
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