L'Europe 

Bitcoin a été créé par le codeur et cryptographe pseudonyme Satoshi Nakamoto comme un moyen apparent de donner aux individus une chance de se désengager du système de gouvernement fiduciaire par la décentralisation..

Les Altcoins partagent également apparemment une prémisse similaire; Ethereum, par exemple, a des applications de financement dites décentralisées qui visent à offrir des services financiers sans avoir besoin d’intermédiaires et de réglementation, et Monero existe pour être une forme d’argent «sûre, privée et introuvable»..

Malgré les prémisses de la décentralisation, les entreprises de crypto-monnaie se sont ironiquement prises dans la bureaucratie gouvernementale.

À titre d’exemple, un important échange de dérivés de crypto-monnaie vient de révéler qu’il a été contraint de modifier radicalement son activité en raison d’une réglementation qui sera bientôt mise en œuvre..

Deribit frappé par la directive AML

Dans un article de blog publié le 9 janvier, la plateforme de dérivés Bitcoin Deribit, une plateforme fréquentée par de nombreux traders de crypto, a révélé qu’elle quittait officiellement les Pays-Bas en raison de la cinquième directive anti-blanchiment (5AMLD), une réglementation qui devrait être mise en œuvre dans une majorité de pays européens. pays le 10 janvier (devrait être aujourd’hui).

Deribit installera des opérations au Panama, où les lois sont plus laxistes, pour exploiter la nouvelle plate-forme. «La plateforme déménagera au Panama, car nous souhaitons continuer à offrir une plateforme de trading facilement accessible à des coûts très bas.

Actuellement, Deribit opère aux Pays-Bas. Cependant, les Pays-Bas adopteront très probablement une mise en œuvre très stricte de la nouvelle réglementation européenne qui s’applique également aux sociétés de cryptographie », a écrit la bourse..

Déclaration officielle:

Nous souhaitons vous informer des changements à venir dans la structure de Deribit.

Pour en savoir plus sur les changements à venir, lisez ici:https://t.co/NyNBmZPvDH pic.twitter.com/EfnqlAW1VV

– Deribit (@DeribitExchange) 9 janvier 2020

Alors que Deribit déménage au Panama, la bourse applique toujours le protocole KYC, dans le but de «prévenir les activités illégales sur notre plateforme».

Ce changement forcera KYC à tous les utilisateurs de Deribit, qui devront fournir leur nom légal, nom, date de naissance, adresse et pays de résidence s’ils souhaitent accéder à la plateforme..

Pour accéder au trading sur marge et aux retraits sans restriction, les utilisateurs devront soumettre leur passeport ou une autre forme d’identité gouvernementale valide.

Revue DeribitLisez notre revue de Deribit

Deribit est loin d’être la première entreprise liée à la crypto-monnaie à avoir été considérablement affectée par 5AMLD. Simplecoin et Bottle Pay – deux startups européennes distinctes de la cryptographie se concentrant respectivement sur le minage et les paiements Bitcoin sur les réseaux sociaux – ont été forcées de fermer leurs opérations en raison de la nouvelle réglementation.

Certaines entreprises n’ont pas encore répondu

Alors que Deribit, Simplecoin, Bottle Pay, parmi d’autres entreprises ont répondu à cette réglementation à venir, il reste de nombreuses sociétés de crypto-monnaie basées en Europe qui ne sont apparemment pas conformes à 5AMLD..

Larry Cermak, responsable de la recherche au point de vente de l’industrie The Block, a publié à la mi-décembre un long fil de discussion notant spécifiquement que Binance et OKEx ne respectent pas les règles de 5AMLD – Binance en particulier a une fonctionnalité qui permet à tout utilisateur de se retirer vers le haut de 2 BTC par jour, même s’ils n’ont pas soumis leurs informations personnelles pour une vérification des antécédents:

“Binance a actuellement une limite de retrait de 2 BTC (~ 14 000 $), pour laquelle il n’a pas besoin de KYC. S’il est inférieur à 2 BTC, il ne nécessite KYC que s’il y a une suspicion d’activité frauduleuse, l’UE ne l’autorisera explicitement pas et Binance est basé dans l’UE », a écrit Cermak..

La directive européenne anti-blanchiment (5AMLD) devrait entrer en vigueur dans deux semaines. Les bourses devront s’enregistrer et laisser les autorités obtenir le KYC des utilisateurs. Cela signifie que même Binance et OKEx, tous deux basés à Malte, seront tenus de suivre ces règles ou de quitter l’UE.

– Larry Cermak (@lawmaster) 17 décembre 2019

D’après les recherches de Blockonomi sur les flux de médias sociaux de ces entreprises et les blogs / forums d’assistance sur site, aucune mise à jour n’a été apportée à leurs politiques KYC et AML.

Cela ne veut pas dire que Binance et OKEx ne surveillent pas les cas de blanchiment d’argent sur leurs plateformes, cependant.

Selon les rapports précédents de Blockonomi, un utilisateur de Binance Singapore retirant Bitcoin vers un portefeuille axé sur la confidentialité avec une fonction de «mélange de pièces» a été interrogé par l’échange, qui a temporairement retenu ses fonds..

Quoi qu’il en soit, les réglementations 5AMLD sont une loi, ce qui signifie qu’elles doivent être suivies si les entreprises de cryptographie veulent opérer en Europe.

Mike Owergreen Administrator
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