L’agence antitrust brésilienne interroge les grandes banques sur les pratiques anti-crypto

Bitcoin Brésil

Le régulateur antitrust brésilien, le Conseil administratif pour la défense économique (CADE), mène actuellement une enquête sur des pratiques monopolistiques présumées impliquant six grandes banques nationales opérant dans l’espace cryptographique, selon Reuters rapport.

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Intérêt croissant des Brésiliens

Ces dernières semaines, l’intérêt pour le bitcoin a augmenté rapidement au Brésil, à tel point qu’il y en a actuellement plus Brésiliens avec un compte de trading crypto que ceux qui ont des comptes de courtage en actions. Le marché a grandi au point où le rêve de les jeunes hommes et les femmes devaient quitter leur emploi, dans l’espoir de réussir et de prendre leur retraite avec leurs revenus de crypto-monnaie. Malgré les signaux positifs, la relation entre les échanges cryptographiques et les banques n’a jamais été aussi tendue qu’elle ne l’est actuellement.

Le pays n’a pas réglementé l’achat et la vente de cryptos, même si son autorités fiscales reconnaître ses bénéfices comme impôt sur le revenu. Le gouvernement a cependant pris des mesures pour en savoir plus sur l’industrie. Plus tôt le mois dernier, il a envoyé un demande aux principales bourses de crypto-monnaie du pays dans le but d’en savoir plus sur leur activité. Le document, qui a été signé par la procureure Ana Paula Bez Batti, a été conçu pour faire partie d’un dossier privé visant à «protéger l’intégrité du système financier».

Enquête

Selon le rapport de Reuters, le CADE, qui relève du ministère de la Justice (MJ), a lancé une enquête pour déterminer si les principales banques du pays ont fermé les comptes des maisons de courtage impliquées dans le crypto trading..

La sonde, qui a été initiée à la demande du Association brésilienne de Crypto-monnaies et Blockchain (ABCB) suite à des plaintes de courtiers, implique la performance de Banco Central do Brasil (BCB), Bradesco, Itaú Unibanco, Santander Brasil, Banco Inter et Sicredi.

Dans le but de faire pression sur le gouvernement autour de la réglementation de la crypto-monnaie, un groupe de passionnés de la blockchain a lancé l’Association brésilienne des crypto-monnaies et de la blockchain, dirigée par un ancien président de CADE, Fernando Furlan. Le groupe de pression a été créé pour mener des projets visant à absorber les avancées mondiales autour des cryptos et de la blockchain. L’ABCB est en conflit avec les banques brésiliennes depuis un certain temps. Plus tôt en juin, l’association a annoncé qu’elle dénoncerait les banques au Conseil brésilien de défense économique pour vérifier l’approche des banques, qu’elle considère comme «abusive».

Un extrait de la note d’enquête citée par le réseau:

«Imposer des restrictions, voire interdire… l’accès des courtiers en crypto-dérivés au système financier, ce qui, en fait, peut entraîner des pertes pour les courtiers.»

Pour sa défense, les banques ont affirmé que les comptes avaient été fermés en raison de l’absence de la documentation requise, requise en vertu des lois nationales anti-monnaie (LBC).

Reuters a cité des experts antitrust qui ont déclaré qu’il n’y avait aucune garantie que les courtiers suivraient les procédures AML, affirmant qu’ils préféraient faire face à d’éventuelles contestations concurrentielles plutôt que d’être vulnérables aux sanctions bancaires.

«Les activités illicites doivent être évitées et les banques doivent prendre des mesures restrictives lorsqu’il y a des indices de délits commis par leurs titulaires de comptes. Cependant, il ne semble pas raisonnable pour les banques d’appliquer des mesures restrictives a priori sur une base linéaire à toutes les sociétés de crypto-monnaie, sans examiner le niveau de conformité et les mesures anti-fraude adoptées par les sociétés de courtage individuelles.

Engagé à l’éthique

La plus grande banque brésilienne en termes d’actifs, Banco Central do Brasil, a déclaré, pour sa défense, qu’elle était attachée à «l’éthique et au respect de la libre concurrence». BCB est impliquée depuis longtemps dans l’industrie de la blockchain au Brésil. Plus tôt cette année, la banque a publié un nouveau plateforme blockchain conçu pour faciliter l’échange d’informations entre les régulateurs financiers du pays.

Le chef adjoint du département informatique de la BCB, Aristides Cavalcante, avait alors déclaré:

«Actuellement, il y a un échange d’informations sur les processus d’autorisation, qui ne sont pas encore automatisés: le personnel de l’une des institutions prend contact avec les autres par lettres ou e-mails. Même les quelques requêtes automatisées par logiciel nécessitent encore un certain degré d’intervention humaine. »

La nouvelle plate-forme, développée par le service informatique de la BCB, s’appelle «Pier» et facilitera les échanges de données entre la BCB, la Securities and Exchange Commission du Brésil, la Superintendence of Private Insurance et la National Pension Funds Authority..

Mike Owergreen Administrator
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