Un evento de cisne negro es una catástrofe que puede suceder o no, pero si lo hace, su avenida precisa y el momento en que ocurrirá habrán sido casi imposibles de predecir de antemano..

En la criptoeconomía, los cisnes negros se han debatido cada vez más en la comunidad de Ethereum a medida que la arena financiera descentralizada del proyecto, o DeFi, ha ganado una gran popularidad en los últimos dos años. Por qué?

Porque a medida que DeFi ha crecido, la cantidad de éter (ETH) bloqueado en sus diversos protocolos se ha vuelto cada vez más considerable, lo que los convierte en botes de premios potenciales cada vez más atractivos para los actores maliciosos..

Además, es justo decir que hay un aire de precaución colectiva en torno a Ethereum, ya que el proyecto ya soportó un cisne negro a través del hack de 2016 de “The DAO”, que deprimió agudamente el precio de ETH y condujo al cisma de Ethereum Classic..

Por lo tanto, muchas partes interesadas de Ethereum están interesadas en evitar más catástrofes. Por supuesto, las preocupaciones sobre un nuevo cisne negro son un testimonio del continuo crecimiento y éxito de Ethereum. Sin embargo, ese éxito se fomentará de manera más efectiva si los constructores de DeFi continúan planificando y defendiéndose contra lo peor..

Profundicemos un poco más para explorar algunas de las implicaciones más amplias en torno a un potencial cisne negro de DeFi y proporcionemos una perspectiva más amplia de lo que significa el espectro de tales eventos para el sistema financiero nuevo y abierto que florece en la cima de Ethereum..

No te metas con DeFi!

La susceptibilidad de DeFi a los cisnes negros no es única. También lo es la industria bancaria regular o cualquier industria igualmente vulnerable, en términos generales. Así que no se trata de elegir Ethereum. El proyecto ha progresado increíblemente en varios frentes en solo unos pocos años, y tiene mucho más espacio para crecer salvo contratiempos importantes. Eso es innegable.

Dicho esto, sin embargo, algunos críticos de Ethereum utilizan la mera posibilidad de un cisne negro DeFi en los próximos años para denigrar la viabilidad de Ethereum y DeFi en general. Esa es una posición partidista, sin duda.

“Al mismo tiempo, discrepo con evaluar los méritos de un proyecto basado en eventos de Black Swan; de hecho, hay pocos productos o empresas que no sean susceptibles a alguna forma de Black Swan”.

Matteo Leibowitz, un talentoso analista de The Block, señaló acertadamente el año pasado.

Y tiene toda la razón. Aún así, la comunidad Ethereum también es una que enfrenta directamente los desafíos en lugar de enterrar la cabeza en la arena, por así decirlo..

Si existen vulnerabilidades potenciales de cisne negro en DeFi, los mayores defensores de Ethereum quieren saber y quieren trabajar para hacer las cosas lo más bien posible lo más rápido posible, incluso con muchas compensaciones a mano para considerar..

¿Qué es DeFi? Finanzas descentralizadas¿Qué es DeFi? Comprensión del panorama financiero descentralizado

¿Por qué Defi? Porque ETH es dinero

La incipiente comunidad DeFi se está convirtiendo en un objetivo mayor para los malos actores porque, en pocas palabras, ETH es dinero.

En otras palabras, donde se puede ganar dinero, siempre actuarán los malos actores. Ether es actualmente la segunda criptografía más grande por capitalización de mercado detrás de bitcoin (BTC), por lo que es un objetivo suficientemente bueno para muchos piratas informáticos de “sombrero negro”. Estos agentes se ocuparían de cualquier cosa, incluso caracoles, si hay ganancias en el otro lado.

Además, dado que las dApps de Ethereum son, por su propia naturaleza, software abierto, los agentes malintencionados pueden investigarlas y estudiarlas en profundidad y en su tiempo libre, como sucedió con el incidente “The DAO”. Esa dinámica tiene sus ventajas. 

Otro aspecto a considerar aquí, y que mencioné brevemente antes, es cómo DeFi es una vía creciente para “bloquear” grandes cantidades de ETH.

De hecho, ahora hay más de $ 750 millones de dólares en valor bloqueado en los protocolos DeFi, y la marca ligeramente superior de $ 1 mil millones parece casi inevitable en poco tiempo..

Esto no quiere decir que todas las DeFi dApp tengan vectores de ataque fáciles, sino que aparentemente son objetivos en crecimiento en términos de valor..

Quiénes son los objetivos?

Los mejores proyectos de DeFi, ¿verdad? Una vez más, no es que estos proyectos sean una fruta madura per se. Solo que son los mayores esfuerzos de DeFi y recientemente han visto aumentos de valor y atención. Los que se levantan obtienen más ojos, por así decirlo.

Como tal, los objetivos probables tal como están las cosas incluyen los proyectos Maker, Compound, Synthetix, dYdX y Dharma. Estas dApps, que colectivamente tienen más de $ 685 millones en ether bloqueadas en sus protocolos, seguramente son víctimas deseables para los piratas informáticos..

¿Cómo se desarrolla??

Supongamos, solo por el bien de la lluvia de ideas, que un grupo de piratas informáticos eventualmente encuentra una falla en el código de contrato inteligente de algún proyecto DeFi que puede ser manipulado maliciosamente en detrimento de los usuarios de buena fe.

Tal vez el proyecto sea un esfuerzo de DeFi mayor, o tal vez sea uno más pequeño. De cualquier manera, si los piratas informáticos pueden encontrar una vía para drenar una cantidad considerable de éter de un contrato inteligente popular, eso podría llevar a que una gran cantidad de ETH termine en la billetera de un mal actor (o actores) de manera rápida..

Si eso sucediera, el atacante podría “lavar” constantemente su dinero para ocultar sus huellas recurriendo a las crecientes soluciones de privacidad de Ethereum, p. Ej. Tornado.cash. Otro ataque de presión de venta aguda podría estar en orden, entonces.

Espere que proyectos como Nexus crezcan

Nexus Mutual es una interesante aplicación de Ethereum que funciona como un fondo de seguros de propiedad comunitaria.

Aunque el proyecto se acaba de lanzar en la primavera de 2019, ya se ha convertido en una iniciativa pionera en el sector de los seguros DeFi. Uno de los primeros productos de Nexus es “Smart Conract Cover”, que permite a los usuarios para “comprar protección contra pérdidas financieras causadas por el uso indebido de un contrato inteligente por parte de otra persona”.

Espere que Nexus y los casos de uso relacionados crezcan a medida que el espectro de un cisne negro sigue siendo una preocupación profética de la comunidad. 

Nexus MutualNexus Mutual: Una alternativa al seguro impulsada por las personas

El factor de nicho 

En aras de no ser alarmista, también vale la pena señalar que DeFi sigue siendo relativamente pequeño en comparación con las finanzas convencionales. Debido a que ese es el caso, el grupo de personas que tienen los conocimientos necesarios para atacar el software basado en Ethereum es todavía relativamente pequeño..

¿Vale la pena tener precaución? Por supuesto. Pero, ¿también está claro que no hay mucha gente por ahora que tenga las habilidades necesarias para atacar Ethereum dApps? si.

Jugando a la Defensa

Para los principales proyectos de DeFi, las auditorías públicas son la norma. Estas auditorías, que son realizadas por terceros a quienes se les paga para señalar las debilidades, son el estándar en la comunidad de Ethereum..

Con ese fin, los principales proyectos de DeFi se llevan constantemente, y su código, a la comunidad de Ethereum con la esperanza de no solo actuar de buena fe, sino también con la intención de eliminar cualquier debilidad o descuido que pueda haber superado las medidas de seguridad preliminares.. 

Conclusión

El cielo no se cae por ahora. El espacio DeFi de Ethereum es extremadamente impresionante y merece mucho optimismo.

Pero nunca se puede descartar un evento de cisne negro, y DeFi, con sus primeras vulnerabilidades, parece al menos un terreno algo fértil para un evento grande y malo. Tal vez ocurra una catástrofe relacionada, o tal vez no durante muchos años. Pero pase lo que pase, la precaución es sin duda responsable.

Si un evento importante del cisne negro afecta a un proyecto DeFi en un futuro cercano, podría generar más atención negativa por parte de los reguladores financieros globales..

Es de interés para las partes interesadas de Ethereum, entonces, evitar cualquier desastre financiero. Ningún código es infalible, por lo que no sabemos qué pasará en el futuro. Pero está claro que DeFi es un campo donde el cuidado adicional es clave.

Mike Owergreen Administrator
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