Guide complet de l’agriculture de rendement: comment participer aux récoltes croissantes d’Ethereum DeFi

La finance décentralisée, ou DeFi, a explosé au sommet de la blockchain Ethereum cette année. Ce faisant, les principales applications du secteur, comme les protocoles de trading Uniswap et Curve, n’ont jamais été aussi utilisées ou populaires.

Ces derniers mois, ce boom du DeFi a été rapidement accéléré par l’arrivée du nouveau phénomène à succès «yield farming». Mais qu’est-ce que l’agriculture de rendement, comment ça marche et comment participer?

Dans l’article d’aujourd’hui, nous allons décomposer les tenants et les aboutissants de l’agriculture de rendement pour les débutants afin que vous puissiez éventuellement commencer à récolter la crypto par vous-même &# 128104; ‍&# 127806; ️&# 128668;

Qu’est-ce que l’agriculture de rendement

Les applications DeFi sont naissantes et elles ont besoin que les utilisateurs grandissent et s’actualisent.

À cette fin, cette année, les projets DeFi se sont de plus en plus tournés vers l’agriculture de rendement. Ce processus implique des protocoles distribuant des jetons de gouvernance à leurs utilisateurs pour amorcer l’activité et encourager le soutien des principales parties prenantes précoces..

Prenons l’exemple du grand projet d’emprunt et de prêt DeFi, Compound, qui a déployé l’agriculture autour de son jeton de gouvernance COMP plus tôt cette année. Compound a distribué le COMP rétroactivement à ses anciens prêteurs et emprunteurs et a offert des récompenses COMP en cours à ses prêteurs actuels.

En d’autres termes, vous pourriez gagner COMP – et donc un futur mot à dire dans la gouvernance de Compound – rien qu’en utilisant Compound. C’est une agriculture de rendement en un mot.

Ce dont vous aurez besoin pour commencer à cultiver

Pour commencer à cultiver le rendement, votre liste de contrôle est assez simple. Vous n’aurez besoin que de:

• Une adresse Ethereum (idéalement un portefeuille matériel)
• Certains ETH pour payer les transactions

Et c’est tout! Une fois que vous avez préparé votre portefeuille et votre ETH, vous serez prêt à passer à l’analyse et à l’identification des opportunités de rendement agricole qui vous conviennent..

Recherche d’opportunités agricoles

De nouvelles campagnes d’agriculture de rendement apparaissent chaque jour à ce stade. Déterminer lesquels valent la peine de participer est la moitié de la bataille.

La bonne nouvelle est que de nombreuses ressources sont récemment apparues pour faciliter ce processus. Certains d’entre eux incluent:

• Le nouveau Etherscan Fermes de rendement page offre une liste complète et non filtrée de projets qui ont des campagnes d’agriculture de rendement en cours.
• Le yieldfarming.info Le site fournit une liste organisée des opportunités d’agriculture de rendement ainsi que des statistiques détaillées basées sur le portefeuille, telles que votre rendement annuel estimé en pourcentage (APY) et plus
• Le site de données de marché Crypto Coingecko a également un nouveau Fermes page qui héberge des opportunités d’agriculture à haut rendement et fournit des outils comme un calculateur APY, un calculateur de pertes impermanentes, etc..

Gardez à l’esprit les prix de l’essence APY +

Vous ne voudrez pas utiliser ou participer à un protocole d’agriculture de rendement sans avoir une idée générale du type d’APY auquel vous pouvez vous attendre. Certains des sites mentionnés ci-dessus sont parfaits pour cela. Voici quelques autres choses à garder à l’esprit:

• Les projets d’agriculture de rendement afficheront les statistiques APY de leurs pools sur leurs propres sites. Celles-ci peuvent être trompeuses ou déroutantes au mieux, alors ne prenez pas ces statistiques comme le dernier mot.
• Les pools avec des APY élevés présentent un risque élevé et une récompense élevée. Avancez prudemment.
• Les APY évoluent au fil du temps, car les campagnes de production agricole ont généralement des phases de distribution différentes, etc. Soyez conscient de la façon dont ces distributions sont configurées et changent (par exemple, la diminution des récompenses de jetons sur une période de 4 semaines).

Ensuite, une autre considération importante est le gaz. Sur Ethereum, les utilisateurs doivent payer des frais, ou «gaz», pour que leurs transactions soient traitées.

Étant donné que l’arène DeFi d’Ethereum est actuellement en plein essor, la demande d’espace de bloc d’Ethereum n’a jamais été aussi élevée et les prix du gaz ont grimpé en flèche en conséquence.

Cela dit, il peut être très coûteux d’entrer et de sortir dernièrement des positions agricoles de rendement. Assurez-vous de prendre en compte ces coûts de gaz lorsque vous essayez de déterminer quelles opportunités sont les plus réalisables pour vous.

Sauter dans les pools de liquidité

L’agriculture de rendement s’articule autour de pools de liquidité. Lorsque vous déposez des actifs cryptographiques dans ces pools, vous recevez des jetons LP (et donc l’avantage possible de gagner une réduction des frais de transaction du pool) en retour.

Heureusement, il n’a jamais été aussi facile de fournir des liquidités aux pools agricoles les plus chauds à l’aide de tableaux de bord DeFi comme Zapper.fi ou Zerion. Ces services vous permettent d’ajouter vos actifs où vous le souhaitez et essentiellement d’un simple clic. Ensuite, il est temps de jalonner.

Image via Zapper.fi

Jalonnement pour faire

Une fois que vous avez vos jetons LP pour la ferme de votre choix, vous voudrez les jalonner afin de commencer à cultiver le jeton de gouvernance de votre projet cible. Prenons l’exemple de la nouvelle agriculture UNI d’Uniswap.

L’un des quatre premiers pools de récompenses UNI d’Uniswap est son pool de liquidité ETH / DAI. Imaginons que vous prépariez vos jetons ETH / DAI LP. Ensuite, vous vous dirigez simplement vers Uniswap et suivez ces étapes:

• Cliquez sur l’onglet UNI
• Cliquez sur le bouton Dépôt ETH / DAI
• Cliquez sur le bouton Stake

Image via Uniswap

Terminez la transaction, et voilà: vous commencerez à gagner automatiquement UNI tant que la campagne agricole se poursuivra. De plus, vous pouvez également suivre ce même processus général lorsqu’il s’agit de participer à d’autres fermes..

Yield Farming pour les débutants: yEarn Vaults

protocole d’agrégateur de rendement aspirer est devenu un succès majeur dans DeFi car il automatise l’agriculture de rendement et la simplifie. L’une des premières étoiles de yEarn a été ses coffres-forts, qui sont des produits DeFi qui vous permettent de prolonger automatiquement la garantie que vous mettez..

Par exemple, considérons YETH Vault de yEarn. Vous déposez l’ETH dans le coffre-fort, puis le système commence à faire sa magie en tirant parti de cet ETH. Ce faisant, vous gagnez toujours plus de rendements en ETH. C’est simple et direct et vous n’avez rien d’autre à faire que de déposer un élément dans le coffre-fort.

yEarn propose également une variété de chambres fortes, par ex. un coffre-fort yLINK pour ceux qui souhaitent prolonger Chainlink.

Les perspectives des jetons de gouvernance

En fin de compte, les producteurs de rendement sont des jetons de gouvernance agricole. Ces jetons peuvent être jetés sur le marché pour des gains immédiats, bien sûr, mais ils offrent également la possibilité aux détenteurs de posséder et de collaborer sur le protocole même qu’ils utilisent à l’avenir..

Tout cela est un territoire assez nouveau, non seulement dans la cryptoéconomie, mais aussi dans le monde. La gestion de ces protocoles est une énorme expérience en cours. Il sera intéressant de voir comment l’agriculture et la gouvernance interagissent dans les années à venir.

Les Bitcoiners peuvent aussi participer

Ce n’est pas parce que votre portefeuille est lourd en BTC que vous devez rester à l’écart en ce qui concerne l’agriculture de rendement..

En fait, le pool agricole le plus populaire de tous les DeFi actuellement est le pool ETH / WBTC d’Uniswap, qui compte actuellement plus de 400 millions de dollars Valeur verrouillée (VL) selon Coingecko. Voici donc ce que vous pourriez penser de faire:

• Convertissez une partie de votre BTC en WBTC
• Déposez votre WBTC dans le pool ETH / WBTC d’Uniswap
• Farm UNI (et vendez-le pour plus de BTC si vous le souhaitez!)

Méfiez-vous des risques et des arnaques

Les risques liés à l’agriculture de rendement sont nombreux. Tout d’abord, n’allez pas courir après chaque opportunité de production agricole pour essayer de trouver la prochaine grande chose. Les fraudeurs réapparaissent pour profiter du buzz.

Il y a aussi le risque de bugs, de piratages et de pertes non permanentes (ce qui signifie simplement que vous auriez mieux fait de conserver votre actif, par exemple ETH, plutôt que de le servir de LP dans un pool particulier).

Une fois que vous avez la tête autour de ces risques, les champs sont à vous pour l’agriculture.