Wenn Sie die Entwicklungen von Ethereum in den letzten Monaten überhaupt verfolgt haben, haben Sie wahrscheinlich von dem Wachstum des DeFi-Ökosystems (Dezentral Finance) der Blockchain gehört (und es möglicherweise erlebt).
Dezentrale Finanzierungen, bei denen es sich effektiv um die Migration von Finanzdienstleistungen handelt, die von Banken angeboten werden, auf ein Blockchain-basiertes Ökosystem (dezentrale Kreditvergabe, dezentraler Margenhandel usw.), wurden als „Killer Use Case“ von Ethereum bezeichnet, da sie das Potenzial haben, Nutzen zu ziehen in einer kolossalen Anzahl von Benutzern.
Ein Coinbase-Produktmanager sagte beispielsweise, dass DeFi wahrscheinlich der entscheidende Teil der künftigen Kryptowährung und Blockchain-Ökosysteme sein wird:
„DeFi oder dezentrale Finanzierung ist ein wesentlicher Bestandteil eines offenen Finanzsystems. DeFi-Tools sind zensurresistent, unvoreingenommen, programmierbar und für jeden mit einem Smartphone verfügbar. Bei diesem Hackathon konzentrieren wir uns darauf, DeFi auf die Welt zu bringen. ”
DeFi oder dezentrale Finanzierung ist ein wesentlicher Bestandteil eines offenen Finanzsystems. DeFi-Tools sind zensurresistent, unvoreingenommen, programmierbar und für jeden mit einem Smartphone verfügbar. Bei diesem Hackathon konzentrieren wir uns darauf, DeFi auf die Welt zu bringen. (Kostüme nicht erforderlich.) pic.twitter.com/6zhnd8gCXa
– Coinbase (@coinbase) 9. Dezember 2019
Leider sind sich nicht alle Crypto Execs einig, dass Finanzdienstleistungen auf Ethereum und anderen Blockchains wirklich die Zukunft sind.
Ein dezentrales Finanzdebakel
Dieses Wochenende enthüllten Berichte auf Twitter, dass ein auf Ethereum basierendes DeFi-Protokoll benannt wurde bZx litt unter dem, was manche als “Hack” oder “Angriff” bezeichneten..
Per a Aufschlüsselung der Veranstaltung durch DeFi Pulse, ein Datenanbieter, der das DeFi-Ökosystem auf Bitcoin und Ethereum und anderen Blockchains verfolgt:
- Bei dem Angriff nahm ein Benutzer einen „Flash-Kredit“ von 10.000 ETH von einer DeFi-Plattform auf und zahlte Geld in andere Protokolle ein.
- 5.000 ETH wurden in Compound für einen 112-Münzen-Kredit hinterlegt, der von Wrapped Bitcoin (einem großen Teil des Angebots), Vertretern von BTC aus Ethereum, zurückgezogen werden soll.
- Der Rest der Münzen wurde verwendet, um WBTC auf Fulcrum kurzzuschließen. Der WBTC wurde dann auf Uniswap verkauft, um den Preis der Münze zu senken, schrieb DeFi Pulse, damit der Short mit Gewinn gedeckt werden kann.
- DeFi Pulse schlug vor, dass diese „Situation“ es dem Transaktor ermöglichte, einen großen Gewinn von über 300.000 USD zu erzielen.
Charlie Lee, der Schöpfer von Litecoin, ist nicht von DeFis Versprechen überzeugt
Da diese Situation eine große Menge an Kapital beinhaltete, wurde sie schnell auf Twitter veröffentlicht. Und als solche nahmen einige prominente Personen in der Kryptowährungsbranche Kenntnis.
Charlie Lee, der Erfinder von Litecoin und ehemaliger Teamleiter bei Coinbase, sagte, dass diese Situation “der Grund ist, warum ich nicht an DeFi glaube”, und dass die Tatsache, dass es bZx gelungen ist, seine Verträge im Zuge der Situation zu sperren, ein Zeichen ist dass der Begriff “DeFi” nur eine falsche Bezeichnung ist.
Lee schloss seine Überlegungen zur Situation mit der Frage, ob DeFi wirklich besser ist als das, was es heute im Finanzbereich gibt.
Deshalb glaube ich nicht an DeFi. Es ist das Schlimmste aus beiden Welten. Die meisten DeFi können von einer zentralen Partei geschlossen werden, es handelt sich also nur um ein Dezentralisierungstheater. Und doch kann niemand einen Hack oder Exploit rückgängig machen, wenn wir nicht mehr Zentralisierung hinzufügen.
Wie ist das besser als das, was wir jetzt haben?? https://t.co/F1HMSeqb6q
– Charlie Lee [LTC⚡] (@SatoshiLite) 16. Februar 2020
Lees Skepsis gegenüber DeFi wurde von einer Reihe anderer führender Branchenkommentatoren bestätigt.
Während es all diese Kritiken als Reaktion auf die bZx-Situation gibt, haben einige gesagt, dass der Wechsel mit WBTC eher ein Feature als ein Bug oder ein Angriff war. Einige haben gesagt, es sei nur ein Fall von intelligenter Arbitrage.
Ethereum DeFi wächst mit einem schnellen Clip
Obwohl es, wie bereits erwähnt, einige Angriffe und potenzielle Schwachstellen auf DeFi-Protokolle gegeben hat, hat die Wertschöpfung in diesem hauptsächlich auf Ethereum basierenden Ökosystem in den letzten ein oder zwei Jahren stark zugenommen.
Tatsächlich hat der Wert, der in dezentralen Finanzprotokollen festgehalten wurde, erst letzte Woche zum ersten Mal 1 Milliarde US-Dollar überschritten und ist explodiert, da sich der Preis für Bitcoin in den letzten Wochen erholt hat.
Das Wachstum wurde hauptsächlich bei MakerDAO beobachtet, einer dezentralen Kredit- und Stablecoin-Plattform. Die Delegierten des Herstellers haben kürzlich zugestimmt, den Zinssatz (Reservesatz) von DAI, der nativen stabilen Münze des Protokolls, zu erhöhen, was möglicherweise das Kapitalwachstum im Protokoll vorangetrieben hat.
