AAVE

¿Está buscando una forma de ganar intereses sobre sus ahorros de criptografía o pedir prestado contra sus activos? Eso es lo que se basa en Ethereum AAVE la plataforma se trata de.

En este artículo, haremos una breve descripción general de AAVE y lo que puede hacer con él. También le mostraremos cómo empezar a usarlo. Por último, repasaremos algunos de los detalles técnicos detrás de escena de la plataforma, incluidos los riesgos que deberá considerar antes de registrarse..

Que es AAVE?

AAVE es una plataforma DeFi de código abierto que permite a los usuarios ganar intereses sobre los depósitos y pedir prestado contra ellos. No hay controles de KYC, restricciones geográficas u otras limitaciones sobre quién puede unirse. Actualmente, la plataforma se jacta de tener más de $ 3 mil millones en depósitos..

Una diferencia importante con AAVE y otros competidores es que esta plataforma no tiene custodia. En resumen, eso significa que sus depósitos siempre están bajo su control. Esto es bueno porque significa que ninguna persona o corporación puede restringir su acceso a sus depósitos..

AAVE: protocolo de liquidez de código abierto y no custodioAAVE: protocolo de liquidez de código abierto y no custodio

Si la empresa suiza detrás de AAVE desapareciera mañana, sus fondos aún estarían disponibles. Sin embargo, las plataformas sin custodia tienen algunas desventajas. Si sus fondos se pierden por cualquier motivo, AAVE no puede ayudarlo a recuperarlos. Si hay un pirateo exitoso y se roban los fondos, las plataformas sin custodia generalmente no tienen seguro. AAVE ofrece una especie de pseudo seguro al que llegaremos más adelante..

AAVE se basa en Ethereum. Eso significa que se basa en una de las redes criptográficas más probadas en batalla que existen. Sin embargo, la plataforma actualmente solo admite un puñado de tokens ERC-20 para ganar intereses y pedir prestado contra.

Eso significa que los activos populares que no son de Ethereum como Litecoin y XMR no son compatibles. AAVE es compatible con la mayoría de las monedas estables ERC-20 (USDT, USDC, TUSD, DAI, por nombrar algunas), así como con varios otros tokens populares basados ​​en Ethereum, como Basic Attention Token o BAT, 0x Coin o ZRX, y Maker o MKR. La plataforma incluso admite indirectamente bitcoin a través de WBTC o Wrapped Bitcoin basados ​​en Ethereum.

Hacer su primer depósito con AAVE

Comenzar con AAVE es bastante simple, pero podría ser un poco abrumador si es nuevo en las aplicaciones de cifrado. Para comenzar, visite el sitio web oficial de AAVE: AAVE.com. A continuación, haga clic en Entrar en la aplicación que le llevará a una pantalla de selección de versión. A menos que tenga una razón para hacerlo, siga adelante y elija la última versión. En el momento de la publicación, la última es la versión 2.

A continuación, puede decidir si desea asociar una billetera para poder depositar y retirar a través de ella, o puede continuar sin asociar una billetera específica. Actualmente, AAVE admite carteras de navegador como MetaMask, carteras de hardware como Ledger e incluso carteras de custodia populares como Coinbase. En circunstancias normales y con una configuración de seguridad adecuada, desbloquear una billetera con AAVE no lo expondrá a muchos riesgos directos.

Conecta tu billeteraConecta tu billetera

Una vez que haya iniciado sesión, el siguiente paso es realizar su primer depósito para que pueda comenzar a ganar intereses o configurar la garantía para obtener un préstamo. En el menú superior puede elegir la pestaña de depósito. Esto lo llevará a la pantalla de depósito que le mostrará cuáles son las tasas de interés actuales en porcentaje de rendimiento anual, o APY.

Las tasas de interés cambian todo el tiempo, pero durante nuestra investigación descubrimos que las monedas estables tenían las tasas de interés más altas con diferencia. Por ejemplo, USDC y TUSD rondaban el 12%. ETH, por otro lado, se estaba quedando atrás en poco menos del 1%. Algunos activos incluso tenían tasas de interés del 0%. Comparando esto con otros servicios de DeFi, el interés del 12% para las monedas estables es muy competitivo.

Depósito de activosDepósito de activos

Las tasas de interés para los préstamos también fueron increíblemente diversas. Durante nuestra investigación, encontramos tasas de interés que van desde 0.16% para UNI hasta 25.44% para USDC, APR variable. Al igual que con los depósitos, estas tasas cambiarán todo el tiempo dependiendo de las condiciones del mercado. AAVE también permite al usuario elegir (y alternar entre) APR variables y estables. Actualmente, las opciones de APR estable eran aún más altas, con el USDC llegando a la friolera de 30,44%. No todos los activos tenían una opción APR estable.

AAVE explica la diferencia entre tipos estables y variables en sus página web oficial con lo siguiente:

La tasa estable, como su nombre indica, se mantendrá bastante estable y es la mejor opción para planificar los intereses que tendrás que pagar. La tasa variable cambiará con el tiempo y podría ser la tasa óptima según las condiciones del mercado. Puede cambiar entre la tasa estable y variable en cualquier momento a través de su panel.

Independientemente de que se trate de un préstamo criptográfico o un préstamo tradicional, una tasa de interés del 25,44% al 30,44% es bastante alta. De hecho, está a la par con la mayoría de las tarjetas de crédito con intereses altos y los préstamos financieros tradicionales a corto plazo. Sin embargo, es importante recordar que la criptoeconomía está experimentando un mercado alcista en el momento de la publicación. Esto definitivamente influirá en las tasas de interés tanto del lado de los prestatarios como de los prestatarios. Desafortunadamente, AAVE no parece completar ningún dato en la sección de tasas históricas para que podamos compararlo con períodos de tiempo anteriores..

Una última cosa que debe recordar al pedir prestado con AAVE es que la empresa que lo respalda cobra una tarifa de apertura con cada préstamo. En concreto, el grupo advierte que “un 0,00001% del importe del préstamo se cobra en la originación del préstamo”.

El token AAVE y las recompensas de apuesta

Otra forma de ganar con AAVE es poseer y apostar el activo nativo de la plataforma. Los propietarios del activo AAVE pueden depositarlos en lo que la plataforma llama su “módulo de seguridad”. El módulo de seguridad se utiliza “como una herramienta de mitigación en caso de un evento de déficit”. En términos simples, si algo malo le sucede al mercado donde los depositantes podrían perder algunos o todos sus depósitos, el contenido del módulo de seguridad se puede utilizar para reembolsar a los depositantes..

Como compensación por asumir el riesgo, los depósitos realizados en el módulo de seguridad obtendrán un rendimiento regular llamado “incentivo de seguridad”. Según stakingrewards.com, la tasa de incentivo de seguridad es del 4,51% en el momento de la publicación. A precios actuales, eso significaría un ingreso de $ 0.75 por mes, según AAVE apostado.

Apuesta tus tokens AAVEApuesta tus tokens AAVE

El activo AAVE ha experimentado fuertes aumentos de precio desde su introducción de $ 20 en noviembre de 2020 al precio actual de más de $ 180 en enero de 2021.

Funciones avanzadas de AAVE

Una cosa que AAVE ofrece que otras plataformas DeFi no ofrecen es la capacidad de tokenizar e intercambiar o vender directamente su depósito que genera intereses. Esto funciona a través de un proceso llamado tokenización..

De acuerdo con la papel blanco, los depósitos se convierten en una “cantidad correspondiente de tokens derivados” que “mapean 1: 1 [a] los activos subyacentes”. Estos tokens derivados se denominan tokens. Los depositantes pueden optar por canjear sus tokens que devengan intereses por su activo original más intereses, o pueden vender o intercambiar tokens directamente en cualquier mercado que los respalde..

Otra característica que interesará a los desarrolladores es lo que el grupo llama Flash Loans. Estos son préstamos a micro plazo que duran solo la duración de un solo bloque de Ethereum. Permiten que los contratos inteligentes obtengan préstamos sin aportar garantías siempre que el préstamo se devuelva con la ventana de un bloque. Puedes leer más sobre Préstamos Flash aquí.

Equilibrar los riesgos frente a las recompensas

AAVE tiene muchas características para ofrecer tanto a quienes buscan préstamos como a ingresos por intereses. La plataforma también está abierta a cualquier persona y no tiene restricciones sobre quién puede unirse. Sin embargo, al igual que con todas las plataformas y aplicaciones DeFi, participar en AAVE no está libre de riesgos. Los principales riesgos potenciales con el uso de AAVE es que los fondos podrían perderse debido a un pirateo, un evento importante del mercado del cisne negro o un problema técnico derivado de contratos inteligentes..

Hasta ahora ninguno de estos parece haber sucedido. Es más, la plataforma tiene su programa de módulo de seguridad que alienta a las personas a asegurar esencialmente al menos algunos activos contra pérdidas. Al final, deberá sopesar cuidadosamente tanto las oportunidades como los riesgos..

¿AAVE es una forma sólida de ganar y pedir prestado, o es demasiado arriesgado? Háganos saber sus pensamientos en los comentarios a continuación..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me