Guida introduttiva ad AAVE: guadagna, prendi in prestito e molto altro con questa piattaforma DeFi

AAVE

Stai cercando un modo per guadagnare interessi sui tuoi risparmi in criptovaluta o prendere in prestito contro i tuoi beni? Questo è ciò che è basato su Ethereum AAVE piattaforma è tutto.

In questo articolo faremo una breve panoramica di AAVE e di cosa puoi fare con esso. Ti spiegheremo anche come iniziare a utilizzarlo. Infine, esamineremo alcuni dettagli tecnici dietro le quinte della piattaforma, compresi i rischi che dovrai considerare prima di registrarti.

Cos’è AAVE?

AAVE è una piattaforma DeFi open source che consente agli utenti di guadagnare interessi sui depositi e prendere in prestito contro di loro. Non ci sono controlli KYC, restrizioni geografiche o altre limitazioni su chi può partecipare. Attualmente, la piattaforma si vanta di avere oltre $ 3 miliardi di depositi.

Una differenza importante con AAVE e altri concorrenti è che questa piattaforma non è custodita. In breve, ciò significa che i tuoi depositi sono sempre sotto il tuo controllo. Questo è positivo perché significa che nessuna singola persona o società può limitare il tuo accesso ai tuoi depositi.

AAVE: protocollo di liquidità open source e non custodialAAVE: protocollo di liquidità open source e non custodial

Se la società svizzera dietro AAVE dovesse scomparire domani, i tuoi fondi sarebbero ancora disponibili. Le piattaforme non custodite hanno però alcuni svantaggi. Se i tuoi fondi vengono persi per qualsiasi motivo, AAVE non può aiutarti a recuperarli. Se si verifica un hack di successo e i fondi vengono rubati, le piattaforme non di custodia in genere non dispongono di assicurazione. AAVE offre una sorta di pseudo assicurazione di cui parleremo in seguito.

AAVE è costruito su Ethereum. Ciò significa che si basa su una delle reti crittografiche più collaudate in circolazione. Tuttavia, la piattaforma attualmente supporta solo una manciata di token ERC-20 per guadagnare interessi e contrarre prestiti.

Ciò significa che le risorse popolari non Ethereum come Litecoin e XMR non sono supportate. AAVE supporta la maggior parte delle stablecoin ERC-20 (USDT, USDC, TUSD, DAI per citarne alcuni) così come molti altri token popolari basati su Ethereum come Basic Attention Token o BAT, 0x Coin o ZRX e Maker o MKR. La piattaforma supporta anche indirettamente bitcoin tramite Wrapped Bitcoin o WBTC basato su Ethereum.

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Effettua il tuo primo deposito con AAVE

Iniziare con AAVE è piuttosto semplice, ma potrebbe essere un po ‘scoraggiante se sei nuovo nelle app di crittografia. Per iniziare, visita il sito web ufficiale di AAVE – AAVE.com. Quindi, fai clic su Entra nell’app che ti porterà a una schermata di selezione della versione. A meno che tu non abbia un motivo per farlo, vai avanti e scegli l’ultima versione. Al momento della pubblicazione, l’ultima è la versione 2.

Successivamente, puoi decidere se associare un portafoglio in modo da poter depositare e prelevare tramite esso, oppure puoi continuare senza associare un portafoglio specifico. Attualmente, AAVE supporta portafogli browser come MetaMask, portafogli hardware come Ledger e persino portafogli custodial popolari come Coinbase. In circostanze normali e con una configurazione di sicurezza adeguata, sbloccare un portafoglio con AAVE non ti esporrà a molti rischi diretti.

Collega il tuo portafoglioCollega il tuo portafoglio

Una volta effettuato l’accesso, il passaggio successivo è effettuare il primo deposito in modo da poter iniziare a guadagnare interessi o impostare la garanzia per ottenere un prestito. Nel menu in alto puoi scegliere la scheda del deposito. Questo ti porterà alla schermata di deposito che ti mostrerà quali sono i tassi di interesse attuali in rendimento percentuale annuo, o APY.

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I tassi di interesse cambiano continuamente, ma durante la nostra indagine abbiamo scoperto che le stablecoin avevano di gran lunga i tassi di interesse più alti. Ad esempio, USDC e TUSD erano entrambi oscillanti intorno al 12%. ETH, d’altra parte, era dietro a poco meno dell’1%. Alcune attività avevano persino tassi di interesse dello 0%. Confrontandolo con altri servizi DeFi, l’interesse del 12% per le stablecoin è molto competitivo.

Deposito di beniDeposito di beni

Anche i tassi di interesse per il prestito erano incredibilmente diversi. Durante la nostra indagine, abbiamo rilevato tassi di interesse che vanno dallo 0,16% per UNI fino al 25,44% per USDC, APR variabile. Proprio come con i depositi, questi tassi cambieranno continuamente a seconda delle condizioni di mercato. AAVE consente inoltre all’utente di scegliere (e passare avanti e indietro tra) APR variabili e stabili. Attualmente, le opzioni APR stabili erano ancora più alte, con USDC che arrivava a un enorme 30,44%. Non tutte le attività avevano un’opzione APR stabile.

AAVE spiega la differenza tra tassi stabili e variabili sui loro Sito ufficiale con quanto segue:

Il tasso stabile, come indica il nome, rimarrà piuttosto stabile ed è l’opzione migliore per pianificare quanti interessi dovrai pagare. Il tasso variabile cambierà nel tempo e potrebbe essere il tasso ottimale a seconda delle condizioni di mercato. Puoi passare dal tasso stabile a quello variabile in qualsiasi momento tramite la tua dashboard.

Indipendentemente dal fatto che si tratti di un prestito crittografico o di un prestito tradizionale, un tasso di interesse dal 25,44% al 30,44% è piuttosto alto. In effetti, è alla pari con la maggior parte delle carte di credito ad alto interesse e dei prestiti finanziari tradizionali a breve termine. È importante ricordare, tuttavia, che l’economia crittografica sta attualmente vivendo un mercato rialzista al momento della stampa. Ciò influenzerà sicuramente i tassi di interesse sia sul lato del prestito che sul lato del prestito. Sfortunatamente, AAVE non sembra compilare alcun dato nella sua sezione dei tassi storici per consentirci di confrontarlo con periodi di tempo precedenti.

Un’ultima cosa da ricordare quando si prende in prestito con AAVE è che la società dietro di essa riscuote una commissione di raccolta con ogni prestito. In particolare, il gruppo avvisa che “uno 0,00001% dell’importo del prestito viene incassato all’origine del prestito”.

Il token AAVE e le ricompense per lo staking

Un altro modo per guadagnare con AAVE è possedere e picchettare l’asset nativo della piattaforma. I proprietari dell’asset AAVE possono depositarli in quello che la piattaforma chiama il loro “modulo di sicurezza”. Il modulo di sicurezza viene utilizzato “come strumento di mitigazione in caso di evento di carenza”. In termini semplici, se succede qualcosa di brutto al mercato in cui i depositanti potrebbero perdere alcuni o tutti i loro depositi, il contenuto del modulo di sicurezza può essere utilizzato per rimborsare i depositanti.

Come compenso per l’assunzione del rischio, i depositi effettuati nel modulo di sicurezza guadagneranno un rendimento regolare chiamato “incentivo alla sicurezza”. Secondo stakingrewards.com, il tasso di incentivo alla sicurezza è del 4,51% al momento della stampa. Ai prezzi correnti ciò significherebbe $ 0,75 al mese di reddito, per AAVE puntato.

Metti in gioco i tuoi token AAVEMetti in gioco i tuoi token AAVE

L’asset AAVE ha registrato forti aumenti di prezzo dalla sua introduzione da $ 20 nel novembre 2020 al prezzo attuale di oltre $ 180 nel gennaio 2021.

Funzionalità avanzate di AAVE

Una cosa che AAVE offre che alcune altre piattaforme DeFi non è la capacità di tokenizzare e scambiare o vendere direttamente il tuo deposito con guadagno di interessi. Funziona attraverso un processo chiamato tokenizzazione.

Secondo il carta bianca, i depositi vengono convertiti in una “quantità corrispondente di token derivati” che “mappa 1: 1 [a] le attività sottostanti”. Questi token derivati ​​sono chiamati token. I depositanti possono scegliere di riscattare i loro token che generano interessi per il loro bene originale più gli interessi, oppure possono vendere o scambiare direttamente aToken su qualsiasi mercato che li supporta.

Un’altra caratteristica che interesserà gli sviluppatori è quella che il gruppo chiama Flash Loans. Si tratta di prestiti a micro-termine che durano solo la lunghezza di un singolo blocco di Ethereum. Consentono ai contratti intelligenti di contrarre prestiti senza fornire garanzie finché il prestito viene restituito con la finestra di un blocco. Puoi leggere di più su Prestiti flash Qui.

Bilanciamento dei rischi rispetto alle ricompense

AAVE ha molte funzionalità da offrire sia a chi cerca prestiti che a interessi. La piattaforma è anche aperta a chiunque e non ha restrizioni su chi può partecipare. Tuttavia, come con tutte le piattaforme e app DeFi, partecipare ad AAVE non è privo di rischi. I principali rischi potenziali dell’utilizzo di AAVE sono che i fondi potrebbero essere persi a causa di un hack, un importante evento di mercato del cigno nero o un problema tecnico derivante da contratti intelligenti.

Finora nessuno di questi sembra essere accaduto. Inoltre, la piattaforma ha il suo programma di moduli di sicurezza che incoraggia le persone ad assicurare essenzialmente almeno alcuni beni contro la perdita. Alla fine, dovrai valutare attentamente sia le opportunità che i rischi.

AAVE è un modo solido per guadagnare e prendere in prestito o è troppo rischioso? Fateci sapere i vostri pensieri nei commenti qui sotto.

Mike Owergreen Administrator
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