Co je to AML
je zkratka z anglického „Anti Money Laundering“ a překládá se jako „opatření proti praní špinavých peněz“, a používá se v souvislosti s opatřeními, které mají bránit legalizaci výnosů z trestné činnosti (tj.
Archiv
Jak funguje AML
AML je systémová funkce telefonu, je tedy schopna si na pozadí sama zapnout lokalizační služby bez zásahu uživatele. Pokud uživatel aplikace Záchranka nemá polohové služby zapnuté, aplikace se ho vždy ptá, zda může GPS a další lokalizační služby využít. AML je velkou výhodou i pro nevidomé či neslyšící.
Co je to AML dotazník
AML Dotazník
Dotazník slouží jako podklad pro identifikaci a kontrolu klienta, kterou je advokátní kancelář HRUBÝ & BUCHVALDEK, v.o.s. jako povinná osoba dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv.
Jak funguje praní špinavých peněz
Praní špinavých peněz pak říkáme procesu, během kterého je zamlžen nebo zastřen jejich původ tak, aby se zdálo, že jde o peníze získané legální cestou. Odborně se tento proces nazývá legalizace výnosů z trestné činnosti a v angličtině používáme výraz „money laundering“.
Archiv
Jak často musí pracovník absolvovat školení AML
Školení AML je nutno provádět:
vždy alespoň jednou ročně, pokaždé před nástupem pracovníka na pracovní pozici, pokaždé, kdy jsou provedeny změny v systému vnitřních zásad či v jiných souvisejících opatřeních.
Na koho se vztahuje AML zákon
Podnikatelé, kteří nakládají s majetkem svých klientů nebo přicházejí do styku s informacemi o něm (zákon jim říká povinné osoby), jsou povinni se podílet na ochraně ekonomického prostoru proti praní špinavých peněz a napomáhat potírání této činnosti. Zákon těmto povinným osobám ukládá plnit tzv.
Jaké jsou tři fáze praní špinavých peněz
Obecně můžeme tento proces rozdělit do tří fází: umístění (tedy vložení do finančního systému), vrstvení (vytvoření řetězce převodů k zametení stopy původu finančních prostředků) a integrace (vyvedení, resp. užívání „zdánlivých“ legálních peněžních prostředků).
Co zahrnuje kontrola klienta
(2) Kontrola klienta zahrnuje a) získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu, b) zjišťování skutečného majitele, pokud klientem je právnická osoba, c) získání informací potřebných pro provádění průběžného sledování obchodního vztahu včetně přezkoumávání obchodů prováděných v průběhu …
Co je to Pep
PEP neboli politicky exponovaná osoba je fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s regionálním, celostátním nebo ještě rozsáhlejším významem. člen bankovní rady České národní banky, vysoký důstojník ozbrojených sil nebo sboru, velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise.
Co je to kyc dotazník
KYC je zkratka anglických slov Know Your Customer, tedy Poznej svého klienta. Legislativa nám tímto ukládá některé povinnosti, abychom pomáhali v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Co je to Smurfing
Smurfing je ve videoherní a internetové komunitě pojem, kterým se označuje aktivita, při které hráči s vysokou úrovní vzdělání a vědomostí úmyslně pronikají do řad novějších, méně zkušených hráčů a získávají z nich snadné výhry a profit. Smurfing slouží těmto hráčům jako forma snadné a lehce zvrácené zábavy.
Co patří mezi základní povinnosti povinné osoby dle AML zákona
Mezi základní AML povinnosti patří: Identifikace klienta (§ 7, 8, 8a, 10 až 13a) Kontrola klienta (§ 9, 9a, 13 a 13a) Neuskutečnit obchod (§ 15)
Kdo může dělat školení BOZP
Žádný právní předpis nestanovuje, kdo je oprávněn školit a vzdělávat v oblasti BOZP. Vzhledem k tomu, že základem školení je především seznámení zaměstnanců s konkrétními riziky na pracovišti a ochrannými opatřeními proti jejich působení, je logicky tím nejpovolanějším osoba Technik BOZP a PO.
Kdo podepisuje AML
banky, finanční instituce, provozovatelé hazardních her, notáři, exekutoři, advokáti, aukční síně a v neposlední řadě realitní kanceláře a realitní zprostředkovatelé, kteří obchodují s nemovitostmi.
Jak prokázat původ peněz
Za základní způsob průkazného doložení původu prostředků považuje Česká národní banka daňové přiznání nebo, jde-li o fyzickou osobu, která je zaměstnancem, doklad o příjmu potvrzený zaměstnavatelem.
Kdo provádí identifikaci klienta AML
§ 4 odst. 5 AML zákona) nejedná s advokátem osobně, nezbavuje advokáta povinnosti provést jeho identifikaci a kontrolu v celém zákonem požadovaném rozsahu. Zatímco rozsah identifikace je v zásadě předepsán zákonem a bude vždy totožný, hloubku této kontroly stanoví vždy povinná osoba, tedy advokát.
Kdo je politický exponovaná osoba podle AML zákona
Zákon stanoví, že politicky exponovanou osobou je fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem. V demonstrativním výčtu veřejných funkcí je pak "vedoucí představitel územní samosprávy".
Jaké oblasti podnikání se považuji za problematické z hlediska AML zákona
osoby oprávněné k obchodování s kulturními památkami; osoby oprávněné k obchodování s použitým zbožím nebo přijímání věcí do zástavy (bazary, zastavárny); osoby poskytující služby spojené s virtuálním aktivem (např. i provozovatelé e-shopů přijímající platby ve virtuální měně) a další.
Kdy mám provést Kyc kontrolu nového klienta
hloubkovou kontrolu klienta je nutné minimálně: při vzniku a v průběhu obchodního vztahu s osobou usazenou ve vysoce rizikové třetí zemi, před uskutečněním obchodu souvisejícího s vysoce rizikovou třetí zemí, před uskutečněním obchodu nebo při uzavírání obchodního vztahu s PEP.
Co je to kyc kontrola
KYC je zkratka anglických slov Know Your Customer, tedy Poznej svého klienta. Legislativa nám tímto ukládá některé povinnosti, abychom pomáhali v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Která že skutečnosti je znakem podezřelého obchodu
Podezřelým obchodem se obecně rozumí obchod, který je uskutečněn za okolností, jež vyvolávají podezření ze snahy o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo že užité prostředky jsou určeny k financování terorismu, popř. obchod je spojen s financováním terorismu.
Jak se stát OZO BOZP
Nejvyšší požadovaná kvalifikace v oblasti BOZP v České republice. Doporučujeme absolvovat základní třítýdenní přípravný kurz prevence rizik. Zkouška OZO v prevenci rizik se skládá opakovaně každých 5 let. Zkoušet a osvědčení mohou vydávat jen organizace akreditované Ministerstvem práce a sociálních věcí (MPSV).
Jak dlouho platí školení BOZP
Školení se opakuje nejméně jednou za 2 roky. Školení vedoucích zaměstnanců se provádí při nástupu do funkce. Školení se opakuje nejméně jednou za 3 roky. Samozřejmě, že intervaly školení mohou být i kratší – zejména větší společnosti zajišťují školení pro své zaměstnance každý rok.
Kdo může kontrolovat můj bankovní účet
Stále více institucí získává oprávnění zjišťovat informace z bankovních účtů. Jejich počet se bude zřejmě ještě zvyšovat. Původní zákon o bankách toto právo přiznával pouze soudům, vyšetřovatelům, státním zástupcům a finančním a celním úřadům.
Jak dostat hotovost na účet
Pokud chcete mít peníze raději na účtě než v kapse, máte dvě nejjednodušší možnosti, jak situaci vyřešit. Můžete navštívit pobočku své banky a peníze si na účet vložit tam. V poslední době se ale čím dál tím větší oblibě těší takzvané vkladomaty, tedy bankomaty, které Vám umožní vložit si na účet hotovost.
