Na koho se vztahuje AML zákon
Podnikatelé, kteří nakládají s majetkem svých klientů nebo přicházejí do styku s informacemi o něm (zákon jim říká povinné osoby), jsou povinni se podílet na ochraně ekonomického prostoru proti praní špinavých peněz a napomáhat potírání této činnosti. Zákon těmto povinným osobám ukládá plnit tzv.
Archiv
Kdo je klient dle AML
u nemovitostního fondu je třeba provést identifikaci a kontrolu klienta v rozsahu požadovaném AML zákonem (typicky osoba, která kupuje nemovitost z majetku fondu).
Archiv
Kdo vykonává dozor nad plněním povinnosti dle zákona č 253 2008 Sb vůči daňovému poradci
Jako příklad můžeme uvést dozor vykonávaný ze strany Komory daňových poradců České republiky nad činností daňových poradců. V průběhu postupných novelizací AML zákona došlo ke zpřísnění trestů a rozlišení jejich závažnosti dle tří kritérií, a to, zda byly spáchány závažně, opakovaně nebo jsou páchány soustavně.
Co je to povinná osoba
Povinná osoba je právní termín definovaný v zákoně číslo 253/2008 Sbírky o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Zahrnuje fyzické a právnické osoby z různých živností, týkajících se především živností, kde dochází k manipulaci s penězi či drahým zbožím.
Kdo musí při své činnosti respektovat AML opatření
Dle AML zákona jsou povinnými osobami zejména: úvěrové instituce (banky, spořitelní a úvěrní družstva); finanční instituce (centrální depozitář cenných papírů, investiční fondy, penzijní společnosti, poskytovatelé platebních služeb malého rozsahu, poskytovatelé leasingů, úvěrů, pojišťovny, směnárny, atd.);
Kdo je politický exponovaná osoba podle AML zákona
Zákon stanoví, že politicky exponovanou osobou je fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem. V demonstrativním výčtu veřejných funkcí je pak "vedoucí představitel územní samosprávy".
Kdo provádí identifikaci klienta AML
§ 4 odst. 5 AML zákona) nejedná s advokátem osobně, nezbavuje advokáta povinnosti provést jeho identifikaci a kontrolu v celém zákonem požadovaném rozsahu. Zatímco rozsah identifikace je v zásadě předepsán zákonem a bude vždy totožný, hloubku této kontroly stanoví vždy povinná osoba, tedy advokát.
Co je to AML dotazník
AML Dotazník
Dotazník slouží jako podklad pro identifikaci a kontrolu klienta, kterou je advokátní kancelář HRUBÝ & BUCHVALDEK, v.o.s. jako povinná osoba dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv.
Co je to AML
je zkratka z anglického „Anti Money Laundering“ a překládá se jako „opatření proti praní špinavých peněz“, a používá se v souvislosti s opatřeními, které mají bránit legalizaci výnosů z trestné činnosti (tj.
Jak dlouho musí povinná osoba uchovávat údaje spojené s AML
Veškeré údaje týkající se identifikace klienta včetně fotokopií musíme dle zákona archivovat po dobu 10 let od uskutečnění obchodu. Archivační povinnost je předmětem kontroly ze strany kontrolních orgánů.
Kdo musí poskytnout souhlas k uzavření obchodního vztahu s politicky exponovanou osobou
K uzavření obchodního vztahu s politicky exponovanou osobou musí např. dát souhlas nadřízený zaměstnanec či statutární orgán finanční instituce. Klíčovým dodatečným opatřením požadovaným zákonem vůči klientům – politicky exponovaným osobám je však povinnost zjišťovat původ majetku klienta.
Co musí povinná osoba zaznamenat
Těmito údaji jsou jméno, příjmení, rodné číslo nebo datum narození, místo narození, bydliště, pohlaví, druh a číslo průkazu totožnosti, orgán, který průkaz totožnosti vydal, a dobu jeho platnosti. Součástí první identifikace je rovněž ověření shody podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti.
Co je to kyc dotazník
KYC je zkratka anglických slov Know Your Customer, tedy Poznej svého klienta. Legislativa nám tímto ukládá některé povinnosti, abychom pomáhali v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Co je to Pep
PEP neboli politicky exponovaná osoba je fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s regionálním, celostátním nebo ještě rozsáhlejším významem. člen bankovní rady České národní banky, vysoký důstojník ozbrojených sil nebo sboru, velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise.
Jak často musí pracovník absolvovat školení AML
Školení AML je nutno provádět:
vždy alespoň jednou ročně, pokaždé před nástupem pracovníka na pracovní pozici, pokaždé, kdy jsou provedeny změny v systému vnitřních zásad či v jiných souvisejících opatřeních.
Co má poradce zjistit při kontrole klienta dle AML zákona
Při kontrole klienta již zjišťujeme původ peněz nebo majetku, kterého se obchod týká. Podstatou je ověřit, zda transakce nepředstavuje podezřelý obchod, jehož účelem je praní špinavých peněz, případně získání prostředků pro financování terorismu.
Kdy se vždy jedná o podezřelý obchod
Podezřelým je obchod vždy, pokud:
předmětem obchodu je nebo má být zboží nebo služby, vůči nimž Česká republika uplatňuje sankce podle sankčního zákona; klient se odmítá podrobit kontrole nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná.
Kdo provadi identifikaci klienta
Notář, případně kontaktní místo veřejné správy (na základě pravidel stanovených v §10 uvedeného Zákona). O provedené identifikaci sepíše veřejnou listinu.
Kdy mám provést Kyc kontrolu nového klienta
hloubkovou kontrolu klienta je nutné minimálně: při vzniku a v průběhu obchodního vztahu s osobou usazenou ve vysoce rizikové třetí zemi, před uskutečněním obchodu souvisejícího s vysoce rizikovou třetí zemí, před uskutečněním obchodu nebo při uzavírání obchodního vztahu s PEP.
Co zahrnuje kontrola klienta
(2) Kontrola klienta zahrnuje a) získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu, b) zjišťování skutečného majitele, pokud klientem je právnická osoba, c) získání informací potřebných pro provádění průběžného sledování obchodního vztahu včetně přezkoumávání obchodů prováděných v průběhu …
Kdo může dělat školení BOZP
Žádný právní předpis nestanovuje, kdo je oprávněn školit a vzdělávat v oblasti BOZP. Vzhledem k tomu, že základem školení je především seznámení zaměstnanců s konkrétními riziky na pracovišti a ochrannými opatřeními proti jejich působení, je logicky tím nejpovolanějším osoba Technik BOZP a PO.
Jak funguje AML
AML je systémová funkce telefonu, je tedy schopna si na pozadí sama zapnout lokalizační služby bez zásahu uživatele. Pokud uživatel aplikace Záchranka nemá polohové služby zapnuté, aplikace se ho vždy ptá, zda může GPS a další lokalizační služby využít. AML je velkou výhodou i pro nevidomé či neslyšící.
Jaké jsou fáze praní špinavých peněz
Obecně můžeme tento proces rozdělit do tří fází: umístění (tedy vložení do finančního systému), vrstvení (vytvoření řetězce převodů k zametení stopy původu finančních prostředků) a integrace (vyvedení, resp. užívání „zdánlivých“ legálních peněžních prostředků).
Kdo odpovídá za BOZP
Za zajišťování BOZP odpovídají vedoucí zaměstnanci na všech stupních řízení v rozsahu pracovních míst, která zastávají. Péče o BOZP je rovnocennou a nedílnou součástí jejich pracovních povinností (§ 101 zákoníku práce).
Jak se stát OZO BOZP
Nejvyšší požadovaná kvalifikace v oblasti BOZP v České republice. Doporučujeme absolvovat základní třítýdenní přípravný kurz prevence rizik. Zkouška OZO v prevenci rizik se skládá opakovaně každých 5 let. Zkoušet a osvědčení mohou vydávat jen organizace akreditované Ministerstvem práce a sociálních věcí (MPSV).
