Jak zjistit PEP
Zda je klient PEP, lze zjistit: vlastním šetřením na internetu s využitím vnitrostátního seznamu funkcí PEP zveřejněným FAÚ, využitím našeho softwaru PEP check, který je speciálně vyvinut pro kontrolu a vyhledávání PEP klientů, písemným prohlášením klienta při identifikaci na počátku obchodu/obchodního vztahu.
Co je to PEP
Jako politicky exponovaná osoba (PEP z anglického politically exposed person) se v terminologii používané u bankovních regulací označuje fyzická osoba ve významné veřejné funkcí s celostátním nebo regionálním významem, případně blízký příbuzný či obchodní partner takového funkcionáře.
Kdo schvaluje obchod s politicky exponovanou osobou
K uzavření obchodního vztahu s politicky exponovanou osobou musí např. dát souhlas nadřízený zaměstnanec či statutární orgán finanční instituce. Klíčovým dodatečným opatřením požadovaným zákonem vůči klientům – politicky exponovaným osobám je však povinnost zjišťovat původ majetku klienta.
Jak dlouho trvá status politicky exponované osoby po ukončení výkonu funkce
Doba trvání statusu PEP: zpřísněná AML opatření a specifický postup se vůči klientům se statusem PEP uplatňují nejen po dobu, kdy funkci zakládající status PEP vykonávají, ale i po jejím ukončení, a to minimálně po dobu 12 měsíců od okamžiku, kdy osoba přestala zastávat funkci, pro kterou je považována za PEP.
Archiv
Kdo provadi identifikaci klienta
Notář, případně kontaktní místo veřejné správy (na základě pravidel stanovených v §10 uvedeného Zákona). O provedené identifikaci sepíše veřejnou listinu.
Co zahrnuje kontrola klienta
(2) Kontrola klienta zahrnuje a) získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu, b) zjišťování skutečného majitele, pokud klientem je právnická osoba, c) získání informací potřebných pro provádění průběžného sledování obchodního vztahu včetně přezkoumávání obchodů prováděných v průběhu …
Co je to AML
Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, bývá označován také jako AML zákon díky zkratce z anglického označení „proti praní špinavých peněz“ – „ Anti Money Laundering “.
Kdy nelze provést zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta
Identifikaci klienta musíme provést vždy, pokud hodnota transakce přesáhne částku 1 000 EUR – u realitních obchodů tomu tak bude téměř vždy. Identifikovat je nutné jak prodávajícího, tak kupujícího. Provádět musíme i identifikaci osoby, která je zastupována na základě plné moci nebo usnesení o opatrovnictví.
Kdy se vždy jedná o podezřelý obchod
Podezřelým je obchod vždy, pokud:
předmětem obchodu je nebo má být zboží nebo služby, vůči nimž Česká republika uplatňuje sankce podle sankčního zákona; klient se odmítá podrobit kontrole nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná.
Jak postupovat v případě zjištění podezřelého obchodu
Povinnost oznámit podezřelý obchod
Pokud povinná osoba v souvislosti se svou činností zjistí podezřelý obchod, je povinna tuto skutečnost oznámit Finančnímu analytickému úřadu (dále jen „FAÚ“), a to bez zbytečného odkladu od takového zjištění.
Co je to praní špinavých peněz
Při praní špinavých peněz je cílem zločinců zakrýt pravý původ peněžních prostředků (či jiného majetku) získaných trestnou činností.
Co v rámci kontroly klienta zjišťuji
Při kontrole klienta již zjišťujeme původ peněz nebo majetku, kterého se obchod týká. Podstatou je ověřit, zda transakce nepředstavuje podezřelý obchod, jehož účelem je praní špinavých peněz, případně získání prostředků pro financování terorismu.
Jak provést identifikaci klienta
Povinnost identifikovat klienta v praxi znamená, že si povinná osoba u klienta – fyzické osoby – za jeho přítomnosti zaznamená údaje a tyto ověří z průkazu totožnosti, nejčastěji občanského průkazu, který obsahuje všechny zákonem stanovené náležitosti, jež má povinná osoba povinnost u klienta zjišťovat.
Kam musí banky podávat oznámení o podezřelých obchodech
Povinnost oznámit podezřelý obchod
Bližší znaky, které mohou nasvědčovat podezřelému obchodu, stanoví AML zákon v ust. § 6. Oznámení podezřelého obchodu je nezbytné podat přímo Finančnímu analytickému úřadu, a to buď prostřednictvím doporučeného dopisu či ústně do protokolu.
Ve kterém z následujících případů je vždy nutné provádět zesílenou identifikaci a kontrolu klienta
Zesílená identifikace a kontrola klienta
(1) Povinná osoba provádí zesílenou identifikaci a kontrolu klienta v případě, že na základě hodnocení rizik podle § 21a představuje klient, obchod nebo obchodní vztah zvýšené riziko legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.
Jaké jsou tři fáze praní špinavých peněz
Obecně můžeme tento proces rozdělit do tří fází: umístění (tedy vložení do finančního systému), vrstvení (vytvoření řetězce převodů k zametení stopy původu finančních prostředků) a integrace (vyvedení, resp. užívání „zdánlivých“ legálních peněžních prostředků).
Jak se dají vyprat peníze
otevření účtu a vklady v hotovosti – to je namáčení (anglicky „placement“) zamlžení nebo úplně zastření jejich původu, často různé převody a přesuny finančních prostředků – to je mydlení (anglicky „layering“), a poté návrat k majiteli, který je investuje do legálních činností – to je ždímání (anglicky „integration“)
Kdy se provádí kontrola klienta
KONTROLA KLIENTA. Kontrolu klienta bychom měli provádět v případě podezření na podezřelý obchod určený k praní špinavých peněz či k získání prostředků k financování terorismu.
Jak prokázat původ peněz
Za základní způsob průkazného doložení původu prostředků považuje Česká národní banka daňové přiznání nebo, jde-li o fyzickou osobu, která je zaměstnancem, doklad o příjmu potvrzený zaměstnavatelem.
Co je to Smurfing
Smurfing je ve videoherní a internetové komunitě pojem, kterým se označuje aktivita, při které hráči s vysokou úrovní vzdělání a vědomostí úmyslně pronikají do řad novějších, méně zkušených hráčů a získávají z nich snadné výhry a profit. Smurfing slouží těmto hráčům jako forma snadné a lehce zvrácené zábavy.
Jak dolozit puvod peněz
Za základní způsob průkazného doložení původu prostředků považuje Česká národní banka daňové přiznání nebo, jde-li o fyzickou osobu, která je zaměstnancem, doklad o příjmu potvrzený zaměstnavatelem.
Jak funguje přání peněz
Co je praní špinavých peněz Jedná se o trestný čin, který se snaží zakrýt skutečný původ peněz, který vznikl jinou trestnou činností. A to takovým způsobem, aby peníze vypadaly jako legálně nabyté prostředky.
Co znamená praní špinavých peněz
Praní špinavých peněz (anglicky money laundering) neboli legalizace výnosů z trestné činnosti je jednání, které se snaží zastřít nezákonný původ peněz a vzbudit dojem, že se jedná o peníze nabyté legálně. Legislativně se takového jednání týkají zákony č. 253/2008 Sb.
Jak dlouho může banka zadržovat peníze
Banky nejsou povinné vykonávat platby do jiných bank během víkendů ani státních svátků. Platba bankovním převodem se tak může protáhnout až na 6 kalendářních dní (například když zadáte příkaz v době, kdy vychází Štědrý den a vánoční svátky na dny před víkendem nebo těsně po něm).
Co je to za banku 5500
11. 2022 došlo ke spojení Equa bank s Raiffeisenbank, a tím i ke změně kódu banky u účtů Equa bank. Kód Equa bank 6100 se změnil na kód Raiffeisenbank 5500, případně došlo k úplné změně bankovního spojení.
