Co je identifikace osoby
Zprostředkovaná identifikace spočívá v ověření totožnosti žadatele, zjištění potřebných informací a převzetí podkladů od žadatele a vystavení veřejné listiny o identifikaci. Přílohou veřejné listiny jsou kopie dokumentů, které byly použity pro identifikaci daného subjektu.
Archiv
Jak identifikovat právnickou osobu
Osoby s podílem v právnické osobě žadatele jsou identifikovány přiloženým výpisem z obchodního rejstříku, resp. seznamem akcionářů dle § 264 zákona č.
Archiv
Kdo provádí identifikaci
Kdo další může identifikaci provádět Notář, případně kontaktní místo veřejné správy (na základě pravidel stanovených v §10 uvedeného Zákona). O provedené identifikaci sepíše veřejnou listinu. Upozorňujeme, že tato služba je zpoplatněna.
Archiv
Jaké identifikační údaje zjišťuje povinná osoba o fyzické osobě podnikateli
Zjišťování identifikačních údajů
Povinná osoba v rámci provádění identifikace klienta, který je: fyzická osoba nepodnikatel: zjistí všechna jména a příjmení, rodné číslo, a nebylo-li přiděleno, datum narození, místo narození, pohlaví, trvalý nebo jiný pobyt a státní občanství.
Co je AML identifikace
Identifikace klienta
Těmito údaji jsou jméno, příjmení, rodné číslo nebo datum narození, místo narození, bydliště, pohlaví, druh a číslo průkazu totožnosti, orgán, který průkaz totožnosti vydal, a dobu jeho platnosti. Součástí první identifikace je rovněž ověření shody podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti.
Co je zprostředkovaná identifikace
Zprostředkovaná identifikace spočívá v ověření totožnosti žadatele, zjištění potřebných informací a převzetí podkladů od žadatele a vystavení veřejné listiny o identifikaci. Přílohou veřejné listiny jsou kopie dokumentů, které byly použity pro identifikaci daného subjektu.
Kdy nelze provést zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta
Identifikaci klienta musíme provést vždy, pokud hodnota transakce přesáhne částku 1 000 EUR – u realitních obchodů tomu tak bude téměř vždy. Identifikovat je nutné jak prodávajícího, tak kupujícího. Provádět musíme i identifikaci osoby, která je zastupována na základě plné moci nebo usnesení o opatrovnictví.
Jak provést identifikaci klienta
Povinnost identifikovat klienta v praxi znamená, že si povinná osoba u klienta – fyzické osoby – za jeho přítomnosti zaznamená údaje a tyto ověří z průkazu totožnosti, nejčastěji občanského průkazu, který obsahuje všechny zákonem stanovené náležitosti, jež má povinná osoba povinnost u klienta zjišťovat.
Kdy se provádí identifikace klienta
Identifikaci klienta musíme provést vždy, pokud hodnota transakce přesáhne částku 1 000 EUR – u realitních obchodů tomu tak bude téměř vždy. Identifikovat je nutné jak prodávajícího, tak kupujícího. Provádět musíme i identifikaci osoby, která je zastupována na základě plné moci nebo usnesení o opatrovnictví.
Co zahrnuje kontrola klienta
(2) Kontrola klienta zahrnuje a) získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu, b) zjišťování skutečného majitele, pokud klientem je právnická osoba, c) získání informací potřebných pro provádění průběžného sledování obchodního vztahu včetně přezkoumávání obchodů prováděných v průběhu …
Jak se provádí identifikace klienta
Povinnost identifikovat klienta v praxi znamená, že si povinná osoba u klienta – fyzické osoby – za jeho přítomnosti zaznamená údaje a tyto ověří z průkazu totožnosti, nejčastěji občanského průkazu, který obsahuje všechny zákonem stanovené náležitosti, jež má povinná osoba povinnost u klienta zjišťovat.
Co je to praní špinavých peněz
Při praní špinavých peněz je cílem zločinců zakrýt pravý původ peněžních prostředků (či jiného majetku) získaných trestnou činností.
Co je to Smurfing
Smurfing je ve videoherní a internetové komunitě pojem, kterým se označuje aktivita, při které hráči s vysokou úrovní vzdělání a vědomostí úmyslně pronikají do řad novějších, méně zkušených hráčů a získávají z nich snadné výhry a profit. Smurfing slouží těmto hráčům jako forma snadné a lehce zvrácené zábavy.
Jak postupovat v případě zjištění podezřelého obchodu
Povinnost oznámit podezřelý obchod
Pokud povinná osoba v souvislosti se svou činností zjistí podezřelý obchod, je povinna tuto skutečnost oznámit Finančnímu analytickému úřadu (dále jen „FAÚ“), a to bez zbytečného odkladu od takového zjištění.
Jak se dají vyprat peníze
otevření účtu a vklady v hotovosti – to je namáčení (anglicky „placement“) zamlžení nebo úplně zastření jejich původu, často různé převody a přesuny finančních prostředků – to je mydlení (anglicky „layering“), a poté návrat k majiteli, který je investuje do legálních činností – to je ždímání (anglicky „integration“)
Kam nahlásit podezřelý obchod
Postup při oznámení podezřelého obchodu dle § 18 AML zákona
(1) Zjistí-li povinná osoba v souvislosti se svou činností podezřelý obchod, oznámí to Úřadu bez zbytečného odkladu. Vyžadují-li to okolnosti případu, zejména hrozí-li nebezpečí z prodlení, oznámí povinná osoba podezřelý obchod neprodleně po jeho zjištění.
Jak prokázat původ peněz
Za základní způsob průkazného doložení původu prostředků považuje Česká národní banka daňové přiznání nebo, jde-li o fyzickou osobu, která je zaměstnancem, doklad o příjmu potvrzený zaměstnavatelem.
Jaké jsou tři fáze praní špinavých peněz
Obecně můžeme tento proces rozdělit do tří fází: umístění (tedy vložení do finančního systému), vrstvení (vytvoření řetězce převodů k zametení stopy původu finančních prostředků) a integrace (vyvedení, resp. užívání „zdánlivých“ legálních peněžních prostředků).
Kam musí banky podávat oznámení o podezřelých obchodech
Povinnost oznámit podezřelý obchod
Bližší znaky, které mohou nasvědčovat podezřelému obchodu, stanoví AML zákon v ust. § 6. Oznámení podezřelého obchodu je nezbytné podat přímo Finančnímu analytickému úřadu, a to buď prostřednictvím doporučeného dopisu či ústně do protokolu.
Jak dolozit puvod peněz
Za základní způsob průkazného doložení původu prostředků považuje Česká národní banka daňové přiznání nebo, jde-li o fyzickou osobu, která je zaměstnancem, doklad o příjmu potvrzený zaměstnavatelem.
Kdo může kontrolovat můj bankovní účet
Stále více institucí získává oprávnění zjišťovat informace z bankovních účtů. Jejich počet se bude zřejmě ještě zvyšovat. Původní zákon o bankách toto právo přiznával pouze soudům, vyšetřovatelům, státním zástupcům a finančním a celním úřadům.
Jak dlouho může banka zadržovat peníze
Banky nejsou povinné vykonávat platby do jiných bank během víkendů ani státních svátků. Platba bankovním převodem se tak může protáhnout až na 6 kalendářních dní (například když zadáte příkaz v době, kdy vychází Štědrý den a vánoční svátky na dny před víkendem nebo těsně po něm).
Co hrozí za porušení bankovního tajemství
Za neoprávněné či neodůvodněné porušení bankovního tajemství hrozí nemalý postih. Jen ze zákona o ochraně osobních údajů vyplývá možnost udělení pokuty až do 10 milionů korun.
Co je to za banku 5500
11. 2022 došlo ke spojení Equa bank s Raiffeisenbank, a tím i ke změně kódu banky u účtů Equa bank. Kód Equa bank 6100 se změnil na kód Raiffeisenbank 5500, případně došlo k úplné změně bankovního spojení.
Kdo má přístup k bankovnímu účtu
Jejich počet se bude zřejmě ještě zvyšovat. Původní zákon o bankách toto právo přiznával pouze soudům, vyšetřovatelům, státním zástupcům a finančním a celním úřadům. V roce 1996 k nim přibylo ministerstvo financí, o rok později orgány sociálního zabezpečení, v dalším roce Komise pro cenné papíry a zdravotní pojišťovny.
