Scambi crittografici

Con il bitcoin e il mercato delle criptovalute, in generale, sempre più popolari, non sorprende vedere un aumento della supervisione del governo. La Financial Action Task Force (FATF) emetterà linee guida a oltre 200 paesi su come controllare la scena della valuta virtuale nelle rispettive nazioni.

Queste nuove regole potrebbero imporre ulteriori restrizioni normative sugli scambi di criptovaluta, soprattutto perché influenzano la privacy. In risposta, il mercato del trading digitale potrebbe iniziare a porre maggiore enfasi sulle piattaforme di scambio decentralizzato (DEX).

Scambi crittografici

Regolamenti FATF Bitcoin imminenti

Entro il 21 giugno 2019, l’organismo intergovernativo – GAFI, emanerà linee guida ai 200 paesi che seguono le sue regole su come governare l’industria della valuta virtuale. Questa mossa fa parte degli sforzi del FATF contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo.

Alexandra Wijmenga-Daniel, un portavoce dell’agenzia in una e-mail a Bloomberg ha detto queste cose nuove linee guida coprirà scambi, piattaforme di custodia e hedge fund per citarne alcuni. I rapporti indicano anche che queste nuove disposizioni rispecchieranno molte delle leggi di vecchia data che già disciplinano i principali settori bancario e finanziario.

Secondo Bloomberg, le linee guida FATF consiglieranno ai paesi di imporre rigorosi protocolli Know-Your-Customer (KYC) a tutte le entità partecipanti nello spazio delle criptovalute. Queste leggi si applicheranno alle transazioni di criptovaluta che superano $ 1.000 o 1.000 euro.

I governi avranno inoltre accesso ai dati dei clienti sulle persone che ricevono tali transazioni per monitorare potenziali attività di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo. Tali leggi sulla raccolta di dati su larga scala avrebbero un grave impatto sulla privacy delle transazioni bitcoin.

KYC obbligatorio potrebbe significare più mal di testa per gli scambi

Queste nuove linee guida FATF potrebbero significare ulteriori problemi di conformità per gli scambi di bitcoin in tutto il mondo. Oltre al costo della conformità, le piattaforme dovranno anche fare il possibile per determinare chi sono i destinatari delle transazioni, il che significa sviluppare tecnologie su misura.

John Roth di Bittrex identifica questo stesso problema, dicendo:

O richiederà una ristrutturazione completa e fondamentale della tecnologia blockchain, o richiederà un sistema parallelo globale da costruire tra i circa 200 scambi nel mondo. Puoi immaginare difficoltà nel provare a costruire qualcosa del genere.

Come riportato in precedenza da Blockonomi, il Giappone sta già adottando misure per imporre leggi più severe sugli scambi di criptovaluta operanti nel paese. Queste nuove misure arrivano mentre il paese cerca di ottenere un rating FATF favorevole quando l’agenzia intergovernativa arriverà a chiamare nell’autunno del 2019.

Come il Giappone, molto probabilmente altre giurisdizioni si scontreranno duramente su piattaforme errate che portano a chiusure su questi scambi non conformi. Protocolli KYC più rigorosi si aggiungono anche all’elenco dei problemi di conformità che molte piattaforme devono affrontare in diversi paesi.

Le leggi sui titoli poco chiare hanno visto tre principali scambi: Binance, Poloniex e Bittrex, commercianti statunitensi di recinzione geografica sin dall’inizio. A seconda dell’entità dell’imminente mandato GAFI, più piattaforme potrebbero essere costrette a geofence anche i trader americani.

Pivot su DEX altamente probabile

La privacy è probabilmente uno dei fondamenti fondamentali della criptovaluta e l’istituzione di leggi KYC obbligatorie potrebbe indurre i partecipanti ad allontanarsi dalle vie di scambio centralizzate soggette alle leggi governative. Questo pivot potrebbe aprire la strada al trading peer-to-peer (P2P) tramite piattaforme DEX per diventare più popolare.

Jeff Horowitz di Coinbase parlando a Bloomberg fa un’osservazione simile, dicendo:

“Capisco perché il GAFI voglia farlo, ma l’applicazione delle normative bancarie a questo settore potrebbe spingere più persone a condurre transazioni da persona a persona, il che si tradurrebbe in una minore trasparenza per le forze dell’ordine. Il GAFI ha davvero bisogno di considerare le molte conseguenze indesiderate dell’applicazione di questa regola specifica ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) “.

Le piattaforme DEX di solito non implicano transazioni fiat eliminando così la necessità di conformarsi a KYC. Tuttavia, affinché un tale perno diventi mainstream, le piattaforme DEX richiederanno interfacce utente migliorate in quanto sono notoriamente difficili da usare rispetto alle loro controparti centralizzate.

Mike Owergreen Administrator
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