¿Qué es el comercio de divisas? Guía completa para principiantes

¿Qué es el comercio de divisas?

El mercado de divisas (forex) para las divisas internacionales es el mercado más grande y líquido del mundo. Según el Banco de Pagos Internacionales, el mercado de divisas representa más de $ 5 billones en volumen de operaciones por día, empequeñeciendo a otros mercados como los principales mercados de valores..

El mercado de divisas consiste en intercambiar pares de monedas fiduciarias internacionales vinculadas entre sí, donde los operadores especulan y cubren el riesgo sobre el precio de una moneda nacional específica que se aprecia o deprecia en relación con otra moneda..

Curiosamente, no hay un intercambio de divisas central y todas las operaciones están abiertas las 24 horas del día, más de 5 días a la semana, con centros de operaciones financieras OTC que operan en las principales ciudades del mundo..

¿Qué es el comercio de divisas?

Una breve historia del mercado Forex contemporáneo

los orígenes del dinero son complicados y han evolucionado constantemente a lo largo de la historia de la humanidad. Los servicios de intercambio de dinero de varias monedas se remontan al Antiguo Egipto y han continuado en diversas formas desde entonces. Históricamente, la mayoría de las monedas estaban vinculadas a un activo financiero estable que se consideraba dinero sólido, principalmente oro o plata..

Sin embargo, todo eso cambió tras el inicio de la Primera Guerra Mundial, donde muchos países abandonaron el patrón oro que había prevalecido en el comercio y el intercambio internacionales durante décadas. Varios mercados de divisas surgieron después de la Primera Guerra Mundial en el período previo a la Segunda Guerra Mundial, en particular la familia Kleinwort, que abrió el camino en el mercado de divisas en Londres..

Al final de la Segunda Guerra Mundial, el Acuerdo de Bretton Woods se firmó en 1944 en Bretton Woods, New Hampshire y allanó el camino para una serie de desarrollos que han llegado a definir el sistema monetario internacional en su versión contemporánea..

El Acuerdo de Bretton Woods fue un acuerdo monetario internacional entre naciones soberanas para instituir un orden monetario gobernante. Entre los EE. UU., Canadá, Europa Occidental, Japón y Australia, la orden requería que los gobiernos ataran sus monedas nacionales al oro, prescribiendo que los tipos de cambio deben mantenerse dentro del 1 por ciento..

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Ausencia de crisis bancarias durante el período del acuerdo de Bretton Woods, 1945 a 1971. Wikipedia

El acuerdo también formó el Fondo Monetario Internacional (FMI) y estipuló que el sistema dependería del sistema financiero de EE. UU..

La anulación del presidente estadounidense Richard Nixon del Acuerdo de Bretton Woods en 1971 puso fin de manera efectiva a la vinculación del precio fijo del dólar estadounidense – y por extensión de muchas otras monedas mundiales – al oro. El dólar estadounidense se convirtió oficialmente en una moneda fiduciaria flotante y fue adoptado como moneda de reserva por muchas naciones extranjeras, que continúan usándolo como moneda de reserva en la actualidad..

Un sistema de monedas flotantes finalmente se materializó y es el moderno sistema internacional de monedas que ha permitido que el mercado de divisas florezca y se convierta en el gigante en el que se ha convertido..

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Sin un mecanismo de precio estable (es decir, el oro), las monedas nacionales fluctúan constantemente en valor entre sí, creando oportunidades ideales para que los principales participantes del mercado obtengan ganancias y cubran el riesgo en el diferencial entre monedas.

Cómo funcionan los mercados de divisas

Hay tres mercados de divisas principales: al contado, a plazo y de futuros. El mercado spot está lejos el más popular, y consiste en el activo real en el que se basan tanto los mercados de futuros como los de futuros..

Los participantes del mercado de divisas van desde bancos internacionales hasta empresas que negocian en varios países que buscan cubrir el riesgo de los tipos de cambio que utilizan para negociar en varias divisas..

El mercado al contado es donde las divisas se compran y venden a su precio de mercado actual. Los precios de las monedas fluctúan constantemente, muchas veces solo en una pequeña fracción de su valor actual. Una mezcla de economía, política y oferta / demanda afecta el precio de las monedas, y los mercados son excepcionalmente líquidos para los pares comerciales primarios en todo el mundo..

Por ejemplo, el par de negociación EUR / USD es el par de divisas más negociado del mundo. Listado como EUR / USD hace que el EUR sea la moneda “base” y el USD el “contador”. El precio en el mercado al contado junto a este par indica el precio de un euro en USD. Habrá un precio de compra y uno de venta, y la diferencia entre los dos se conoce comúnmente como el “margen”.

Gráfico de EUR / USD

Gráfico de EUR / USD. TradingView

Unta & Aprovechar

El diferencial entre monedas es a menudo minúsculo, y los cambios en las cotizaciones de precios se miden típicamente hasta el cuarto decimal, conocido como ‘pip’. Los operadores siempre están comprando o vendiendo la primera moneda de un par y pueden obtener ganancias o sufrir pérdidas por el movimiento resultante. de la propagación.

Obviamente, con márgenes tan pequeños, beneficiarse del comercio de divisas a menudo requiere operar con grandes volúmenes o operar con margen. Debido a la liquidez masiva del mercado de divisas, los bancos permiten un apalancamiento significativo para que los operadores compren divisas con margen..

Las operaciones en el mercado al contado se liquidan en efectivo y se componen de un acuerdo entre las contrapartes para comprar una cantidad específica de una moneda a cambio de una cantidad fija de otra moneda al precio de mercado actual..

Los mercados a plazo en el comercio de divisas negocian en contratos que especifican parámetros explícitos para comprar o vender divisas en una transacción OTC. Los contratos de futuros se liquidan en las principales bolsas de productos básicos como CBOE y CME y contienen fechas de entrega específicas y tamaños estándar..

Los contratos de futuros y contratos a plazo también se liquidan normalmente en efectivo y, a menudo, se utilizan para cubrir el riesgo de movimientos futuros de precios..

Participantes del mercado

Numerosas entidades participan en el mercado de divisas, y es una de las principales razones de la enorme liquidez del mercado..

El mercado de divisas se divide en niveles según la cantidad de dinero que se negocia. La capa superior consta de los principales bancos comerciales y corredores de valores, que representan 51 por ciento de todas las transacciones en el mercado. Citigroup Inc. es el operador de divisas líder en el mercado de divisas, representando el 12,9 por ciento del mercado general en 2016.

Las capas siguientes se componen de bancos más pequeños, corporaciones, creadores de mercado, compañías de seguros, fondos mutuos y más..

En particular, una de las principales aplicaciones del mercado de divisas es que las empresas que operan en múltiples monedas internacionales se cubran el riesgo. Es posible que deban pagar a los empleados ubicados en numerosos países o reducir las consecuencias adversas de las fluctuaciones de precios durante las transacciones comerciales..

Por ejemplo, si la empresa A tiene su sede en los EE. UU. Y desea utilizar el par de negociación EUR / USD para comprar euros para pagar a los empleados ubicados en Europa, aprovecharían el mercado de divisas. Sin embargo, si la cotización del precio cambia rápidamente entre varias horas y la Compañía A está configurada para intercambiar una gran suma de USD por EUR, entonces una pequeña fluctuación adversa del precio podría tener un impacto significativo en su balance final..

Las empresas también pueden aprovechar los contratos de futuros o contratos a plazo para protegerse contra movimientos de precios adversos en fechas de transacciones predeterminadas, que es una práctica generalizada entre las corporaciones internacionales..

Otro participante importante son los bancos centrales de los países que utilizan la fijación de divisas como indicador específico de las tendencias del mercado y evalúan sus propias monedas. Del mismo modo, los bancos centrales aprovechan servicios de cambio de divisas con monedas de reserva (es decir, el dólar estadounidense) para intentar estabilizar los mercados.

Comercio de Forex

Una parte creciente de los participantes del mercado de divisas son comerciantes minoristas que invierten a través de bancos o corredores. Los dos tipos principales de corredores para los comerciantes minoristas son los corredores y los creadores de mercado. Los corredores cobran una tarifa a los clientes por encontrar el mejor precio y negociar en su nombre, mientras que los creadores de mercado son los principales en una transacción contra un comerciante minorista..

La demanda de servicios de comercio social se ha vuelto más frecuente a medida que los inversores minoristas también buscan ser más prudentes en la selección de sus corredores después del fraude endémico al que se han enfrentado históricamente muchos comerciantes minoristas. La regulación también ha aumentado notablemente en los mercados de divisas durante la última década, y muchas empresas de corretaje más pequeñas que emplean prácticas operativas cuestionables han sido eliminadas del mercado..

Otros participantes de forex incluyen empresas de envío de dinero. Las empresas de remesas brindan un servicio muy práctico para los trabajadores migrantes que envían dinero a casa, pero han sido justamente criticadas por sus tarifas exorbitantes y sus servicios ineficientes..

Corredores de Forex

Hemos cubierto bastantes corredores de Forex aquí en Blockonomi, estos corredores están abiertos a comerciantes minoristas o profesionales y ofrecen una amplia gama de instrumentos comerciales como Forex, criptomonedas, materias primas, acciones, etc..

Por lo general, usan contratos por diferencia (CFD), lo que significa que usted no es propietario del activo subyacente, pero son esencialmente una apuesta entre los precios de apertura y cierre de un instrumento financiero específico..

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  • Vantage FX
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Activos digitales y el futuro del comercio de divisas

El tamaño del mercado de divisas es asombroso. Impulsado por un ecosistema de monedas fiduciarias flotantes sin una paridad de precio estable, el mercado de divisas ha llegado a dominar los mercados financieros globales como la clase de activos más líquidos del mundo..

Curiosamente, la aparición de criptomonedas y activos digitales ha proporcionado una alternativa viable a los servicios tradicionales de cambio de divisas como las remesas..

También se espera que los activos digitales se conformen más con el sistema financiero convencional, y la expansión de pares comerciales de muchos activos digitales sirve como un claro indicador de su inclusión en la cartera financiera y los servicios de inversión de los corredores..

El mercado de divisas es un ecosistema financiero único al que se ha hecho referencia como el mercado más cercano a competencia perfecta debido a su enorme tamaño y funcionamiento continuo.

Sin embargo, los defensores del dinero sólido como Bitcoin y oro tome una perspectiva vacilante sobre la sostenibilidad a largo plazo de las monedas fiduciarias flotantes. El tamaño y la complejidad del mercado de divisas son un resultado directo de la disolución de Bretton Woods y son indicativos de los desafíos requeridos para que un orden monetario internacional de varias monedas nacionales flotantes persista sin el potencial de eventos de cisne negro..

Mike Owergreen Administrator
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