Les sociétés multinationales de services financiers MasterCard et VISA prévoient de classer les transactions liées au forex, aux binaires, aux cryptos et aux ICO comme étant à haut risque, par rapports sur Finance Magnates.
Cette décision vient sur les talons d’une faille qui jusqu’à présent, avait été exploitée par le forex non réglementé, les courtiers CFD et les options binaires en présentant leurs «produits» louches à des investisseurs imprudents. Selon Registre des plaintes des courtiers, le public était déjà au courant de certains détails de la catégorie proposée pour les entreprises à haut risque sans licence après que la société a notifié divers processeurs de paiement par courrier électronique depuis mai. Les normes révisées pour les négociants en valeurs mobilières à haut risque qui sont entrées en vigueur le 12 octobre 2018 seront également dans le radar d’une surveillance supplémentaire.
Conformément aux modifications nouvellement mises en œuvre, toutes les transactions effectuées par les négociants en valeurs mobilières à haut risque devaient être classées dans un groupe spécial portant le numéro 6211 comme code commercial du récepteur de la carte. La catégorisation sert efficacement de levier aux clients pour exécuter une rétrofacturation dans les 540 jours.
Des investigations plus poussées à partir du rapport ont révélé que la date réelle de début de la nouvelle classification par MasterCard était le lundi 15 octobre 2018. VISA a emboîté le pas avec une notification récente à ses processeurs de paiement qui devrait commencer d’ici décembre.
Le groupement cible les entreprises opérant dans des juridictions peu réglementées, ce qui comprend les transactions à haut risque sur le forex, les binaires, les courtiers en crypto et les ICO..
En prévision des changements qui nuiront certainement aux opérateurs dans des environnements faiblement réglementés, les magnats de la finance signalent les efforts déployés par les entreprises associées pour tenir leurs clients au courant des changements récents qui entraîneront le rejet des cartes de crédit. Ces changements forceront en fin de compte les courtiers dans les environnements commerciaux illimités à chercher du réconfort dans les virements bancaires ou dans une foule d’autres options de paiement jugées viables..
Modifications nouvellement implémentées
Les années précédentes, MasterCard était perçue comme bipolaire dans sa disposition aux crypto-monnaies et à la technologie blockchain. Les derniers règlements seront considérés par les observateurs comme un témoignage de la société intransigeant vue sur les crypto-monnaies. Le PDG Ajay Banga a décrit les crypto-monnaies qui ne sont pas mandatées par le gouvernement comme des «junk» en 2017. Il a fait des remarques négatives sur la forte volatilité de ces crypto-monnaies pour fonctionner comme un moyen d’échange.
Avec un nouvel ensemble de règles en place, tous les courtiers n’auront l’autorisation d’exécuter des transactions que dans les zones où ils ont le droit légal d’opérer. Ils seront donc tenus de présenter une preuve d’autorisation légale pour opérer dans une juridiction donnée.
Les éléments de preuve peuvent inclure la licence d’exploitation officielle du commerçant ratifiée par une agence gouvernementale ou parapublique d’un pays donné et une copie d’une plate-forme commerciale agréée avec laquelle le courtier effectue des transactions. Les processeurs de paiement ne pourront pas s’engager dans le traitement de transactions sur titres à haut risque avec des commerçants jusqu’à ce que ces documents soient soumis pour vérification..
MasterCard exigera également l’application de la diligence raisonnable par les processeurs de paiement chargés d’exécuter les transactions d’un négociant en valeurs mobilières à haut risque..
Dans les pays où les agences de régulation locales ne disposent pas de dispositions statutaires pour l’autorisation de telles opérations, la maison de courtage ou l’émetteur de l’ICO sera tenu d’obtenir un avis juridique d’une société locale disposant d’un poids et d’une bonne volonté considérables. Cet avis juridique doit stipuler l’identification de toutes les lois commerciales pertinentes et autres lois liant la maison de courtage. En outre, l’avis juridique doit inclure toutes les réglementations et lois commerciales relatives aux titulaires de carte de crédit ou de débit autorisés à effectuer des transactions avec le courtier ou l’ICO..
Will Nemesis rattrapera les opérateurs voyous?
Ces changements récents sont imminents, suivant les tendances de l’industrie. MasterCard, VISA, Google et Facebook font partie des grandes entreprises qui rendent l’activité insupportable pour les ICO naissants et la crypto-monnaie.
Google a modifié sa politique de produits financiers en juin pour sanctionner les publicités associées aux crypto-monnaies. Facebook a également appliqué une politique similaire interdisant les publicités liées aux offres initiales de pièces de monnaie bitcoins.
VISA avait toujours accepté Bitwala, Wirex, TenX, CrptoPay parmi d’autres cartes de débit crypto-monnaie à la place des pièces numériques, mais a rapidement cessé de les utiliser après avoir conclu un partenariat avec WaveCrest au début de 2018. Le partenariat a cependant échoué à l’épreuve du temps après le ce dernier a été accusé de non-conformité.
